Пожалуйста, введите доступный Вам адрес электронной почты. По окончании процесса покупки Вам будет выслано письмо со ссылкой на книгу.

Выберите способ оплаты
Некоторые из выбранных Вами книг были заказаны ранее. Вы уверены, что хотите купить их повторно?
Некоторые из выбранных Вами книг были заказаны ранее. Вы можете просмотреть ваш предыдущий заказ после авторизации на сайте или оформить новый заказ.
В Вашу корзину были добавлены книги, не предназначенные для продажи или уже купленные Вами. Эти книги были удалены из заказа. Вы можете просмотреть отредактированный заказ или продолжить покупку.

Список удаленных книг:

В Вашу корзину были добавлены книги, не предназначенные для продажи или уже купленные Вами. Эти книги были удалены из заказа. Вы можете авторизоваться на сайте и просмотреть список доступных книг или продолжить покупку

Список удаленных книг:

Купить Редактировать корзину Логин
Поиск
Расширенный поиск Простой поиск
«+» - книги обязательно содержат данное слово (например, +Пушкин - все книги о Пушкине).
«-» - исключает книги, содержащие данное слово (например, -Лермонтов - в книгах нет упоминания Лермонтова).
«&&» - книги обязательно содержат оба слова (например, Пушкин && Лермонтов - в каждой книге упоминается и Пушкин, и Лермонтов).
«OR» - любое из слов (или оба) должны присутствовать в книге (например, Пушкин OR Лермонтов - в книгах упоминается либо Пушкин, либо Лермонтов, либо оба).
«*» - поиск по части слова (например, Пушк* - показаны все книги, в которых есть слова, начинающиеся на «пушк»).
«""» - определяет точный порядок слов в результатах поиска (например, "Александр Пушкин" - показаны все книги с таким словосочетанием).
«~6» - число слов между словами запроса в результатах поиска не превышает указанного (например, "Пушкин Лермонтов"~6 - в книгах не более 6 слов между словами Пушкин и Лермонтов)
 
 
Страница

Страница недоступна для просмотра

OK Cancel
Серия «Высшее образование» Л. Н. Мамаева ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ТЕОРИЯ Допущено Научно-методическим советом Международного научного общественного объединения «МАИТ» в качестве учебника для подготовки учащихся вузов по укрупненной группе направлений 38.00.00 «Экономика и управление» Ростов на Дону «Феникс» 2015 УДК 330(075.8) ББК 65.01я73 КТК 0902 М22 Мамаева Л. Н. М22 Экономическая теория : учебник / Л. Н. Мамаева. — Ростов н/Д : Феникс, 2015. — 365, [1] с. : ил. — (Высшее образование). ISBN 978–5–222–25154–6 В данном учебнике основное внимание уделено исследованию проблем происхождения и развития стоимости как общеисторической категории и главного предмета экономического анализа в целом, а также рыночным формам ее реализации и механизмам развития. При этом стоимость материальных благ раскрывается как носитель всей системы воспроизводственных отношений (то есть информационная категория), а также как частное и общественное отношение производства, распределения, обмена и потребления материальных благ. Учебник составлен в соответствии с программой курса по экономической теории. Рекомендуется для использования студентами экономических специальностей вузов в процессе изучения основ экономической теории, аспирантам и преподавателям, ведущим курс общей экономической теории. ISBN 978–5–222–25154–6 УДК 330(075.8) ББК 65.01я73 © Мамаева Л. Н., 2015 © ООО «Феникс»: оформление, 2015 Раздел I ОБЩАЯ ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ТЕОРИЯ Тема 1. Предмет и метод экономической теории Тема 2. Объект исследования экономической теории Тема 3. Общие основы товарного хозяйства Тема 1. Предмет и метод экономической теории 1.1. Возникновение и основные этапы развития экономической теории Экономическая теория ведет свою историю от сформировавшейся в античном обществе «Экономии» — науки о ведении домашнего хозяйства. Выдающийся греческий философ Ксенофонт (444–355 гг. до н. э.) дал старт научной экономике и впервые предложил термин «экономия». В его исследованиях экономика делится на отрасли с выделением сельского хозяйства, ремесла, торговли, обосновывается целесообразность разделения труда. Платон (427–347 гг. до н. э.) развил идею о разделении труда. Аристотель (384–322 гг. до н. э.) приблизился к пониманию стоимости, природы денег, сути денежного обращения. Как наука экономическая теория возникла в XVI–ХVII вв. Это период становления капитализма, зарождения мануфактуры, углубления общественного разделения труда, расширения внутренних и внешних рынков. Первым теоретическим направлением стал меркантилизм (от итальянского mercante — торговец, купец). Представителем этого направления является Антуан де Монкретьен (1575–1621 гг.). Политэкономия рассматривалась меркантилистами как наука о торговом балансе 5 Экономическая теория страны. Меркантилисты считали, что прибыль внутри страны может быть только относительной. Главный источник прибыли они видели в неэквивалентном обмене во внешней торговле. Основные черты меркантилизма: — деньги рассматриваются как абсолютная форма богатства; предметом исследования выступает сфера обращения; — накопление богатства происходит в виде прибыли во внешней торговле или в ходе добычи благородных металлов; — для соблюдения денежного и торгового балансов необходимо государственное вмешательство. Различают два этапа развития меркантилизма — ранний меркантилизм (ХVI в. — до великих географических открытий) и поздний меркантилизм (XVII в.). Доктриной раннего меркантилизма является активный денежный баланс. Суть данной концепции: если естественным богатством является золото и серебро в форме денег, то их физическое накопление в руках государства или частного лица и составляют основу их богатства. В связи с этим основным методом накопления богатства в стране были законодательные меры, такие как: запрещение вывоза денег за границу, создание складочных мест для торговли иностранными товарами, порча монет (в результате обесценения денег иностранные торговцы за то же количество национальной монеты смогут купить больше товаров и будут заинтересованы в обмене своих денег на местные). Поздний меркантилизм перешел к доктрине активного торгового баланса, при котором стоимость вывезенных товаров (экспорт) превысила бы стоимость ввезенных (импорт). Положительную разницу стремились обеспечить двумя основными путями: во-первых, за счет вывоза готовых изделий из страны и запрещения ввоза предметов роскоши в страну, что достигалось, прежде всего, политикой протекционизма 6 Раздел I (системой пошлин, поощрением вывоза), во-вторых, при помощи посреднической торговли (покупка дешевле в одной стране, продажа дороже в другой), в связи с чем разрешался вывоз денег за границу. Ранние и поздние меркантилисты совершали одну центральную ошибку, определившую относительную ценность их учения (эффективность именно для первоначального этапа накопления денежного капитала, связанного с неэквивалентным обменом и эксплуатацией выгод естественного разделения труда). Они не понимали реальных источников стоимости и богатства, отождествляя его с деньгами, а их стоимость рассматривали как естественное свойство драгоценных металлов. Поэтому основной функцией денег они считали их способность служить средством накопления. На смену меркантилистам пришли физиократы (от греческого physis — природа и kratios — власть). Физиократия как научное направление сформировалось во Франции во второй половине XVIII века. Наиболее известными физиократами принято считать Франсуа Кенэ (1694–1774 гг.), Анн Робера Жака Тюрго (1727–1781 гг.). Основными положениями в их учении, имевшими существенное значение для дальнейшего развития науки, следует считать следующие: — поведение экономики в рамках каждой страны естественно и закономерно. Поэтому экономические функции государства являются ограниченными, а всякому гражданину должна быть предоставлена свобода экономической деятельности. Внутреннее производство — основа национального богатства; — источником богатства (производительным трудом) является труд на земле, а не внешняя торговля. Деньги служат лишь средством обращения и не являются непосредственной формой воплощения богатства; — в экономике происходит простое воспроизводство, основанное на чистом продукте, создаваемом в сельском хозяйстве 7 Экономическая теория как дар божий, идущий от естественной производительности земли. За счет чистого продукта существуют все праздные (ремесленники, феодалы, торговцы) классы общества; — для нормального развития необходима свободная торговля; для экономики прямые налоги лучше косвенных. Особое место в экономической теории как науки занимает Уильям Петти (1623–1687 гг.). Его учение является переходным мостиком от меркантилистов к классической науке — политической экономии. Заслуга У. Петти состоит в том, что он впервые объявил источником богатства труд и землю. Дальнейшее развитие экономическая наука получила в трудах Адама Смита (1723–1790 гг.) и Давида Рикардо (1772–1823 гг.). А. Смит считается основоположником буржуазной классической политической экономии. Его воззрения формировались под воздействием взглядов физиократов, критического анализа предшествующих ему научных течений. Но А. Смит шагнул на качественно новую ступень научных знаний прежде всего тем, что стал рассматривать всякий труд, взятый в любой отрасли материального производства, как производительный, создающий чистый продукт. Однако трудно признать в А. Смите сторонника начавшей разворачиваться в Англии промышленной революции и выразителя взглядов нарождающейся буржуазии. Он в большей мере был кабинетным ученым, гениальным в своих прогнозах, но весьма близоруким к реальной жизненной практике. Основная идея в учении А. Смита — идея либерализма, минимального вмешательства государства в экономику, рыночного саморегулирования на основе свободных цен, складывающихся в зависимости от спроса и предложения. Эти экономические регуляторы он называл «невидимой рукой рынка». А. Смит заложил основы трудовой теории стоимости, возвысил роль производительности труда как создателя стоимости, показал значение общественного разделения труда как 8 Раздел I условия повышения его производительности, создал учение о доходах, четко сформулировал принципы налогообложения и многое другое. Давид Рикардо — ученик и последователь Адама Смита, работал уже в несколько иной исторической обстановке, после наступления промышленного переворота в Англии, когда развитие капиталистических отношений шло бурно и было связано с устойчивым экономическим ростом. В отличие от А. Смита он четко понимал революционное значение машин как основы промышленного производства и недаром в основной своей работе «Начала политической экономии и налогового обложения» (1817 г.) ввел специальную главу «О машинах». Он показал, что единственным источником стоимости является труд рабочего, который лежит в основе доходов различных классов (заработная плата, прибыль, проценты). Заслуга Д. Рикардо заключается в том, что он попытался построить систему категорий политической экономии на основе трудовой теории стоимости. Карл Маркс (1818–1883 гг.) развил трудовую теорию стоимости А. Смита и выработал собственную систему взглядов на теоретическую экономику. Главный труд К. Маркса — «Капитал», сделавший его одним из величайших экономистов мира. Наиболее сильная сторона учения К. Маркса состояла в анализе капиталистической системы хозяйствования. Он всесторонне проанализировал такие категории, как «стоимость», «труд», «прибавочная стоимость», «капитал», «земельная рента», «эксплуатация» и предложил идею двойственной природы труда. Теория К. Маркса и Ф. Энгельса (1820–1895 гг.) получила название марксизма. Предмет исследования у марксистов — производственные отношения. Во второй половине ХIХ в. была разработана теория маржинализма (от французского marginal — предельный), объясняющая экономические процессы и явления, исходя из использования предельных, максимальных или минималь9 Экономическая теория ных, крайних величин или состояний. Согласно маржиналистской теории экономика представляет собой комплекс индивидуальных хозяйств. Экономическое развитие исходит из хозяйственных решений индивидов (потребителя, стремящегося максимизировать полезность находящихся в его распоряжении благ, и производителя, пытающегося получить максимум прибыли при данных ресурсах или минимизировать издержки при данных ценах). При этом целостный характер производства игнорируется. Представителями этой теории являются экономисты австрийской школы: Карл Менгер (1840–1921 гг.), Фридрих фон Визер (1851–1926 гг.), а также английский экономист Уильям Джевонс (1835–1882 гг.). Маржинализм часто опирается на количественный анализ и использует экономико-математические методы и модели. Родоначальником неоклассического направления является Альфред Маршалл (1842–1924 гг.). Впервые он произвел четкое деление на микроэкономику и макроэкономику. Основная работа А. Маршалла «Принципы политической экономии» (1890 г.) стала на долгие годы ведущим учебником по политической экономии. Он ввел в обиход термин «экономикс», подчеркнув тем самым понимание предмета экономической науки. По его мнению, этот термин полнее отражает предмет исследования. Экономическая наука исследует экономические аспекты и условия общественной жизни, побудительные мотивы экономической деятельности. Экономическая жизнь должна рассматриваться вне политических влияний, вне государственного вмешательства. А. Маршалл стремился теснее связать экономическую теорию с практикой. Движущей силой экономики он считал свободу предпринимательства и конкуренцию, а организующей силой — деньги. Именно наличие денежных фондов заставляют людей осуществлять рациональное использование ресурсов и потребление. 10 Раздел I тенденции отделения капитала собственности от капитала функции по мере развития акционерного капитала. Третий период — социально-институциональное направление 6070-х гг. ХХ в. (А. Лоув, Дж. К. Гэлбрейт (США), Г. Мюрдаль (Швеция)). 1.2. Предмет, функции и методы экономической теории Экономическая теория изучает законы социально-экономического развития стран и народов на основе анализа взаимосвязей экономических явлений и категорий, проявляющих себя в процессе материального воспроизводства людей и общества в целом. Экономическая наука относится к комплексу общественных наук, которые в отличие от конкретных исследуют не естественные (данные и реализуемые в природе) законы развития материи и ее явлений, а социальные законы жизнедеятельности людей, имеющие — при объективном характере действия — исключительно субъективную форму выражения (они действуют только в обществе и только через сознание и поведение людей). Поэтому иногда говорят, что экономическая теория исследует экономическое поведение человека, и это также, в определенном смысле, правильно, поскольку всякая общественная жизнь есть сочетание объективного и субъективного, находящегося в диалектическом единстве. В этом смысле всякое человеческое общение (в том числе и по поводу производства материальных благ) есть форма реализации поведения, индивидуального и самостоятельного. Но всякое самостоятельное поведение исходит из осознанной необходимости, формируемой как разумное восприятие материальных и социальных условий экономического общения, т. е. экономических отношений. Поэтому, если мы хотим выявить объективные 15 Экономическая теория общественные законы, господствующие над деятельностью индивидов, то следует признать именно воспроизводственные отношения предметом исследования. Только в этом случае можно говорить о собственных экономических категориях, а не об устойчивых феноменах психологии в экономике. При этом если предметом исследования конкретных наук выступает отношение человека к явлениям материального мира, в которых раскрываются конкретные свойства материи, то предметом исследования экономической теории являются отношения между людьми по поводу использования конкретных знаний о природе с целью удовлетворения материальных потребностей человека. Именно эти отношения определяют наличие специфической «человеческой» жизнедеятельности, отличной от остальной природы. Поэтому предметом исследования науки выступают материальные воспроизводственные (экономические) отношения между людьми, складывающиеся в процессе производства, распределения, обмена и потребления материальных благ в данном обществе. Воспроизводственные отношени суть экономические, т. е. построенные на основе сопоставления материальных результатов и затрат (усилий), которые с учетом реализации основного экономического закона — закона экономии времени — должны быть эффективными. Система воспроизводственных отношений в обществе базируется на двух пересекающихся материальных кругооборотах деятельности (рис. 1): едином общественном материальном кругообороте, включающем общественные сферы реализации экономической (трудовой) деятельности всех людей (общественное производство благ — общественное распределение ресурсов, дохода и благ — общественный обмен деятельностью и благами — общественное потребление ресурсов и благ), и множестве взаимосвязанных индивидуальных материальных кругооборотов, содержательно наполняющих общественный кругооборот и делающих его сферой 16 Экономическая теория Тема 2. Объект исследования экономической теории 2.1. Материальное производство: его сущность и факторы Материальное производство является основой существования человеческого общества как специфической формы бытия, отличающейся от остальной природы и имеющей собственные законы развития. Оно неразрывно связано с формированием и реализацией творческих возможностей людей в процессе своих материальных отношений с остальным миром и выражается в сознательно организованном использовании и преобразовании природы и законов существования для удовлетворения своих материальных и духовных потребностей. Во многих учебниках в качестве объекта исследования выбирается только материальное производство (во всех его видах), поскольку производительным трудом полагается только труд, связанный с созданием материального блага (производством затрат). На наш взгляд, стоимость как система творческой организации материального общения человека и природы не может не учитывать целесообразной деятельности в других сферах материального воспроизводства, где стоимость материальных благ (меновая стоимость) воспроизводится трижды в различных общественных формах, выражающих ее функции. Во-первых, меновая стоимость существует для учета и рационализации затрат в процессе конкуренции; во-вторых, меновая стоимость, основываясь на конечной полезности, выявляет результативность и рациональность производства каждого блага; в-третьих, как информация о пропорции обмена благ она устанавливает общую эффективность, соизмеряя воспроизводственные затраты и результаты, а также 30 Раздел I создавая ценовые сигналы для последующей коррекции акта материального воспроизводства. Поэтому в процессе материального кругооборота (воспроизводственного акта) каждый из этих видов труда является сопоставимым (качественно разнородным, но количественно эквивалентным и обратимым), а по обороту они все являются производительными как части общего адаптационного процесса человечества. Материальное производство существует всегда как общественно организованная трудовая деятельность людей в сфере общественного производства, распределения, обмена и потребления материальных благ, как результат формализованных и неформализованных общественных отношений и соглашений и имеет в силу этого определенные социально-экономические формы. Это предполагает, что наличие системы воспроизводственных отношений, соответствующей уровню развития производительных сил, является главным общественным фактором развития материального производства, возобновления трудовой деятельности. Общими материальными условиями трудовой дея- тельности (в любой сфере общественного воспроизводства) выступают рабочая сила и средства производства, составляющие в единстве производительные силы всякого общества. Под рабочей силой понимается совокупность способностей, знаний и умений, непосредственно воспитанных самим человеком на базе освоения (усвоения и творческой обработки) накопленного человечеством опыта, и пускаемых всякий раз в ход, когда он производит какие-либо материальные и духовные блага или экономические действия. Средства производства составляют орудия и предметы труда, воплощающие в материальной форме знания о природе и законах ее развития и непосредственно (в материальной форме) участвующие в труде. 31 Раздел I уровня и специфики развития материально-технической базы каждого отдельного предприятия. Производственная кооперация соответственно исходит из необходимости производства каждой единицы товара с наименьшими издержками. Производственная кооперация проявляется, прежде всего, в размере предприятий и внутренней организации труда. В целом общественные формы разделения и кооперации труда, выражая суть экономического взаимодействия людей, участвующих в воспроизводственном процессе, составляют главное условие экономического прогресса. 2.2. Исторические формы развития материального производства и общий характер экономического прогресса Наличие двух исторических этапов развития процессов разделения и кооперации труда (этапы господства естественных форм и общественных форм) в общественном развитии предполагает наличие и двух форм хозяйствования. В зависимости от того, играет ли разделение труда и товарный обмен в экономическом развитии подчиненную или доминирующую роль, в развитии факторов производства выделяют этапы господства натурального и товарного производств. Натуральная форма хозяйствования — такая организация общественного производства, когда производство всей потребляемой продукции происходит внутри обособленно хозяйствующих единиц, а экономический обмен между ними не осуществляется или развит крайне слабо (носит случайный характер). Товарная форма хозяйствования — такая организация общественного производства, при которой хозяйствующие единицы производят один или ограниченный набор продукции, предназначенный, прежде всего, для обмена на рынке. 39 Экономическая теория В силу этого хозяйствующие субъекты, несмотря на производственную самостоятельность, объединяются процессами обмена товарами в едином воспроизводственном процессе и удовлетворяют свои потребности через рынок. Товарное хозяйство зарождается и крепнет в рамках натурального хозяйства, предполагает его разрушение. Это развитие по своему характеру эволюционно и строится путем закрепления и расширения использования естественных уровней в производительности того или иного блага на основе сначала случайного, а затем все более регулярного обмена между обособленными хозяйствами. В первом случае производственная деятельность организуется для удовлетворения выявленной заранее структуры потребностей на основе использования известных и заданных факторов производства, что предполагает сохранение и воспроизводство традиционных производственных отношений, способов и методов труда. В данном случае отношения стоимости реализуются через непосредственное (неовеществленное, нетоварное) общение производителей, совместно согласованное распределение характера работ и ресурсов. Основным противоречием развития данного общества является общественно определенный характер индивидуального труда и присвоения внутри хозяйственно обособленных и не связанных между собой воспроизводственных единиц данного общества. Во втором случае производство ведется хозяйственно обособленными производителями, не согласующими свои производственные планы, на базе избираемых на рынке ресурсов и для удовлетворения внешних, только предполагаемых потребностей. Корректировка производства ведется через рынок, на основе ценовых сигналов, что предполагает овеществление отношений стоимости (возникновение отношений рыночной и меновой стоимости). На этой основе возникает основное противоречие товарного хозяйства: 40 Раздел I Тема 3. Общие основы товарного хозяйства 3.1. Товар и его свойства Современное нам общество характеризуется товарнымпроизводством и его капиталистической стадией развития. Поэтому дальнейшее изложение будет сосредоточено на явлениях, категориях и функционировании именно этого этапа социально-экономического развития. В условиях товарного производства все общественное материальное богатство представлено или может быть представлено в форме товарной массы. Товарную и денежную оценку получает все, что вовлекается в хозяйственный оборот, процесс воспроизводства и обладает хозяйственной редкостью. Соответственно и все общественные связи, производственные отношения отражаются в процессе жизнедеятельности товаров, товары являются непосредственными носителями общественных отношений. Товар — это продукт труда, удовлетворяющий ту или иную потребность людей и предназначенный для продажи или обмена. Поскольку товары существуют как результаты общественного материального производства, служат в качестве ресурсов конечного потребления и индивидуального материального воспроизводства, а функционируют как условия взаимодействия и эффективной организации данных процессов в сфере распределения вновь созданной стоимости и товарного обмена, то и определить их можно трояко: 1) товар как общественная экономическая категория — это носитель отношений обмена и распределения материальных благ, обладающий рыночной стоимостью (пропорцией обмена на другие товары); 49 Экономическая теория 2) товар как материальное явление — это продукт трудовой деятельности, результат использования ресурсов производства, предназначенный для обмена (продажи) и удовлетворения внешних к товаропроизводителю потребностей; 3) товар как материальное явление — это хозяйственно редкое с точки зрения конечного потребления благо, способное удовлетворять конкретные индивидуальные потребности. Чтобы продукт труда стал товаром, для него должны выполняться несколько условий: во-первых, товар всегда является носителем отношений частной собственности на условия и результаты производства и выступает как результат хозяйственно обособленной трудовой деятельности; во-вторых, он должен быть способен к количественному обмену на другие товары (бывает хозяйственно редок, обладает меновой стоимостью); в-третьих, он предназначен и должен быть способен к удовлетворению индивидуальных и внешних к товаропроизводителю потребностей (обладает потребительной стоимостью, приносит определенную полезность). Бесполезный товар никто покупать не будет. Потребительная стоимость или полезность вещи не существует вне товара. Не всякая потребительная стоимость может быть товаром, а только та, на которую затрачен труд человека и которая изготовлена не для личного потребления, а для продажи. Следовательно, товар имеет два свойства: 1) потребительную стоимость (полезность); 2) стоимость. Меновая стоимость — это не свойство товара, а проявление стоимости. За двумя другими свойствами товара стоит двойственный характер производительного физического труда, воплощенного в нем при определенных общественных условиях. 50 Раздел I 3.2. Рыночная стоимость товара как экономическая категория Свойства товара, рассмотренные выше, в конечном счете только основа для осуществления отношений рыночной стоимости, которые выступают как исторически сложившийся механизм реализации закона экономии времени. На стадии товарного производства целевой закон общественного развития функционирует через постоянное воспроизводство и разрешение — в процессе обмена товаров — основного противоречия данного способа производства. Экономия времени как общественная потребность навязывается каждому товаропроизводителю через механизмы рыночной конкуренции. При этом в процессе внутриотраслевой конкуренции устанавливаются общественно необходимые затраты каждого вида товара (затраты на производство товара при средних нормальных общественных условиях производства и интенсивности труда), а с учетом межотраслевой конкуренции устанавливаются общественно необходимые затраты по всей структуре производства, выявляется общая структура распределения совокупного рабочего времени. Такое распределение в маргинальном анализе достигается посредством определения системы равновесных цен, справедливо отождествляемой с формой реализации отношений стоимости в рыночной экономике. При этом данный закон на высшей стадии развития товарного производства, когда в полной мере проявляются движущие силы конкуренции и регулирующий характер закона стоимости, принимает форму неуклонного роста производительности труда. Разрешение противоречия между частным характером производства товаров и их общественным присвоением строится на основе выявления и составления общественно 55 Экономическая теория необходимых затрат труда на производство товаров и обеспечения их равной эффективности с точки зрения потребления выпущенной продукции. Получаемая при этом пропорция обмена товаров и составляет их рыночную стоимость — информацию об относительной общественной эффективности производства и потребления каждого блага. Чтобы показать этот процесс в простейшем (элементарном) виде, стоит проанализировать складывающиеся отношения стоимости при обмене всего двух товаров. качественно равны пс = пс товаропроизводитель А–Т | Т –В товаропроизводитель 1 2 мс – мс количественно сопоставимы Товаропроизводитель А посредством своего товара, который не представляет для него потребительной ценности (но обладает гипотетической потребительной стоимостью — способностью удовлетворять чужие потребности), а служит лишь средством обмена и достижения потребительных качеств товара В, вступает в отношения обмена с товаропроизводителем последнего. При этом он находится в активной форме и пытается выразить себя в определенном количестве товара В; он избирает потребительную стоимость товара В для выражения своей меновой стоимости (всегда 1 товар А приравнивается именно к 2, 4 и т. д. единицам товара В, данного в конкретной своей форме: либо сапог, либо овец, либо чего-то другого, не менее ценного для потребления), а также предъявляет спрос на конкретное (необходимое только ему) количество товара В. Поэтому говорят, что товаропроизводитель А находится в относительной форме стоимости, а товаропроизводитель В — в эквивалентной. С другой стороны, в единичном акте обмена, рассмотренном выше, товаропроизводители выступают также и в 56 Раздел I товарной массы, в росте меновых стоимостей, что выглядит в процессе общественного воспроизводства следующим образом: — Д — Т` — Д` — и предстает как кругооборот товарного производства, включающий две взаимообусловленные стадии: возрастания потребительной и меновой стоимости. Продавая товар на рынке, каждый специализированный товаропроизводитель покупает всегда потребительную стоимость большую, чем он создал или мог бы создать для удовлетворения собственных потребностей при натуральной организации хозяйства. Но это частное преимущество, возникающее из самого факта специализации, превращается в общественно непрерывный процесс увеличения товарной и денежной масс. Об этом заботится закон экономии времени, понуждающий через механизм рыночной стоимости и конкуренции поддерживать и подтверждать эту специализацию ростом производительности труда, повышением уровня умелости товаропроизводителей. 3.3. Деньги как всеобщий эквивалент Деньги были известны людям еще до нашей эры. Но их происхождение и сущность раскрыты в работах представителей классической школы, а также в работах К. Маркса. Развитие всеобщей формы стоимости неизбежно приводит к возникновению денег и денежного обращения. Деньги — это товар, постоянно находящийся в эквивалентной форме стоимости. Выбор наиболее подходящего товара для роли денег сам по себе процесс увлекательный, охватывавший значительный набор самых разнообразных (порой живых) материальных благ. Например, в Древней Руси всеобщим эквивалентом были скот и меха. И поэтому княжеская казна называлась скотни67 Экономическая теория цей, а казначей — скотником. Мех куницы, который служил всеобщим эквивалентом, назывался «куна». Постепенно роль всеобщего эквивалента закрепилась за драгоценными металлами, обладавшими целым рядом достоинств: золото и серебро, прежде всего, природно редки и трудоемки в добыче (т. е. малые количества металла обладают значительной стоимостью), кроме этого, они легко делимы и удобны в обращении, а также имеют ограниченное хозяйственное применение. В России рубль появился в ХIII веке в Новгороде. Это был кусок серебра весом 200 г. Постепенно серебро стало уменьшаться, и в ХVII в. рубль стал весить 48 г. В 1769 году правительство выпустило бумажные рубли — ассигнации. С 1897 года рубль был переведен на золотую основу. А на монете, которая составляла одну сотую рубля, был изображен копьеносец. Отсюда произошло название «копейка». Экономическая сущность денег как товара особого рода раскрывается в тех функциях, которые они выполняют в экономике. Таких функций пять. Первая функция — мера стоимости. Находясь постоянно в эквивалентной форме стоимости, деньги служат основой определения и выражения меновой пропорции всякого товара, например, пара сапог равняется 3 граммам золота. Данную функцию деньги выполняют идеально, и их не надо иметь в наличии при назначении цены товара, достаточно только мысленного представления. Функцию меры стоимости при развитой системе денежного обращения деньги выполняют с помощью масштаба цен. Масштаб цен — это определенное для данной страны весовое количество драгоценного металла, закрепленного за национальной денежной единицей, имеющей определенное название, например рубль. Наличие масштаба цен существенно облегчает как процесс назначения цены, так и взаиморасчетов на рынке. Масштаб цен назначается и может пересматриваться в ходе денежных реформ только государством. 68 Раздел II МИКРОЭКОНОМИКА Тема 4. Рыночная стоимость благ как результат общественного потребления товаров (теория предельной полезности) Тема 5. Поведение основных субъектов рыночных отношений Тема 6. Формирование и движение капитала Тема 7. Рынки факторов производства Тема 8. Теория конкуренции и рыночное ценообразование Тема 9. Неопределенность и риск в рыночной экономике Тема 10. Предпринимательская деятельность субъектов рыночной Тема 4. Рыночная стоимость благ как результат общественного потребления товаров (теория предельной полезности) 4.1. Определение рыночной стоимости благ субъектами товарного обмена В рыночной экономике, связанной с господством всеобщей формы стоимости, разделяющей весь обмен на акт купли и акт продажи товара, а также связанной с товарным характером производства, когда всякий субъект специализируется на производстве только одного товара, а все остальные получает путем рыночного обмена, люди неизбежно делятся на продавцов и покупателей исключительно одного товара, хотя могут меняться ролями, встречаясь на других товарных рынках. Покупатели и продавцы — это два ведущих субъекта сферы обращения современной рыночной экономики, чьи функции состоят в выявлении общественной ценности каждого из товаров в отдельности. Определяемая при этом рыночная стоимость реализует действие закона выравнивания полезности каждого из благ в процессе потребления для всех тружеников одновременно, путем определения групп лиц (их общего объема спроса и предложения), субъективно оценивающих ценность каждого товара выше (ниже) рыночной стоимости и поэтому готовых его купить (продать) по данной цене. Эта цена устанавливает равновесие спроса и предложения, определяет равновесное количество сделок на рынке. Поясним этот процесс на примере конного рынка, на котором существует уже посубъектно обособленное предложение 77 Экономическая теория и спрос на лошадей. При этом как каждый потенциальный покупатель, так и каждый потенциальный продавец имеют собственную оценку (мнение о предельной полезности покупаемой или продаваемой лошади), представленную в матрице. Покупатели Продавцы Полезность Полезность А1 300 B1 100 А2 250 B2 150 А3 200 B3 200 А4 150 B4 350 Если бы на рынке находились только субъекты А1 и B1, о рыночной ценности лошади ничего нельзя было бы сказать, кроме того, что она находится между 300 и 100 единицами. Но на рынке (пока мы понимаем его просто как место обмена) есть и другие покупатели и продавцы, причем первые будут «толкать» цену вверх, а вторые — вниз. Если торги начнутся с уровня 100 единиц, то предложение составит 1 лошадь, а готовы ее будут купить 4 человека; при цене 160 единиц продать согласятся 2 человека, а купить 3 человека. При цене 200 единиц будут реализованы 3 лошади, и это будет реальная рыночная ценность лошади, по которой совершится последняя сделка на рынке и будет максимизироваться потребительский излишек. Мы можем выразить это решение и графически. На рисунке 9 оценивается полезность одного товара многими продавцами и покупателями (продавцы и покупатели расположены последовательно по мере убывания представлений о ценности дополнительной лошади, графики отражают изменение представлений о ценности при переходе от одного к последующему субъекту). Точка А показывает рыночную ценность лошади и количество единиц, которое будет обменено на рынке с целью извлечения потребительского излишка (ее получат покупатели, расположенные на кривой ценности выше отрезка YА), а также 78 Экономическая теория ницы применяемого ресурса по всем отраслям производства. Это правило называется законом предельной производительности и, по сути, является аналогом закона выравнивания предельной полезности при рационализации структуры потребления. Перераспределение ресурсов производства в рыночной экономике производится предпринимателями и происходит под воздействием ценовых сигналов как на потребительском рынке, так и на рынке ресурсов. 4.2. Вменение стоимости благ потребления факторам их производства и понятие альтернативной стоимости Рассмотренные выше законы выравнивания предельных величин отдачи от всяких используемых благ — и в процессе потребления, и в процессе производства товаров — позволяют нам обосновать теорию вменения стоимости (полезности) благ конечного потребления факторам их производства. Дело в том, что, в отличие от благ конечного потребления, материальные ресурсы, используемые при производстве этих благ, не имеют непосредственной привязки к представлению о субъективной полезности и условиям ее определения. Однако если рассмотренные выше законы справедливы, то на каждую условную единицу используемых ресурсов неизбежно будет приходиться определенная и одинаковая мера полезности, а вся созданная стоимость (в форме полезности) окажется распределенной между всем количеством экономических ресурсов. Таким образом, под вменением ценности материальных благ факторам их производства понимается выявление и реализация такого распределения ресурсов в экономике при доступных технологиях производства, которое обеспечивало бы максимально эффективное использование ограниченных благ материальных ресурсов с точки зрения максимизации удовлетворения совокупных потребностей. 84 Раздел II Распределение экономических ресурсов в развитой рыночной экономике идет путем ценовой конкуренции в рамках общего спроса на ресурс каждого вида со стороны всех производителей, использующих их без учета отраслевой принадлежности. При этом устанавливается рыночная цена факторов так, что, во-первых, на ее основе ресурс приобретается отраслями и отдельными производителями в таком объеме, который гарантирует максимально эффективную их отдачу с точки зрения конечного потребления, во-вторых, доходы от продажи товара на рынке совпадают с расходами на приобретение факторов производства. Таким образом, и совокупная стоимость произведенных материальных благ, взятая в денежной форме выражения, распределяется между всеми факторами, участвовавшими в производстве, согласно мере их производительности (рис. 11). Если есть какой-либо ресурс, который может быть использован при заданных ценах для производства двух товаров (А и В), то количество (х и у), в котором они будут произведены, определяется в точке, где отношение трансформации дополнительной единицы продукта А в продукт В равняется отношению цен этих продуктов (например, отказаться от 1 единицы товара А мы сможем только тогда, Продукт А у Р O х Продукт В Рис. . Распределение ограниченного ресурса между двумя продуктами 85 Раздел II Тема 5. Поведение основных субъектов рыночных отношений 5.1. Экономическое равновесие потребителя и формирование спроса на товар Рыночное хозяйство, основанное на специализации экономических функций и обмене деятельностью через рынок, предполагает наличие обособленных групп потребителей и производителей каждого отдельного товара, которые реализуют в экономике и на рынке различные функции. Такое хозяйство мы условились считать развитым товарным производством. это хозяйство имеет две характерные черты, которые опосредуют все экономическое поведение субъектов экономики — это характер распространения рыночной информации и ее движение в рамках распределяемого дохода общества, существующего как бюджет субъекта экономики. Покупатели товаров образуют спрос на всех доступных им рынках сразу, реализуя при этом свою способность к рациональному выбору путем определения всей структуры своего потребления («потребительской корзины») в количественно-качественной своей определенности. Продавцы товаров определяют предложение только одного товара, они делают выбор, что конкретно производить и в каком количестве. Спрос и предложение товаров выступают как ведущие формы реализации экономического поведения субъектов рыночных отношений, отношений стоимости. При определении спроса и предложения всех товаров на рынке возникает взаимно перекрещивающийся поток информации, связывающий все рациональные решения воедино как определение рыночной ценности благ. Эта информация может существовать как система цен в экономике при наличии денежного 91 Экономическая теория оборота, который является вторым важнейшим признаком развитого товарного производства. Эти две черты развитого товарного производства неотделимы друг от друга, существуют взаимно и связаны через категорию «бюджет». Бюджет потребителя или производителя количественно показывает долю каждого субъекта экономики в общих доходах общества, а по смыслу — задает отношение ограничения доступа к экономическим ресурсам. Спрос человека как структура его потребления может быть определен только на базе имеющегося дохода и системы рыночных цен. Предложение товара может быть определено только исходя из потребности создать определенный доход, покрывающий издержки производства. Бюджет потребителей и производителей в целом по экономике взаимно обратим, поскольку расходы первых на покупку товаров сразу же превращаются в доходы вторых, и наоборот. В силу этого и доход как экономическая категория выступает в виде общественной связи (поэтому имеющей именно денежное выражение, ведь деньги — всеобщий эквивалент) потребителей и производителей и выражает эквивалентный характер их отношений как рыночных контрагентов. В результате вышеизложенного экономическое поведение каждого субъекта экономики отражает, прежде всего, стремление к достижению экономического равновесия. Под процессом достижения экономического равновесия понимается поиск наиболее рациональной структуры потребления экономических ресурсов с точки зрения максимизации получаемой полезности при заданных извне (обществом) ценах и доходах. Достижение экономического равновесия потребителя (выявление его спроса) предполагает сопоставление различных альтернатив использования имеющегося дохода при заданных ценах на все товары. Эти различные альтернативы уже не включают при оптимальном выборе структуры потребления последовательного сопоставления каждой единицы каждого товара с помощью условных единиц 92 Раздел II Перекрестная эластичность показывает, насколько чувствителен спрос на один товар при изменении цены на другой товар: Kk (%)  Eky , Py где Kk (%) — процентное изменение спроса на продукт k; Ру (%) — процентное изменение цены на товар у. Если коэффициент перекрестной эластичности имеет положительное значение, то мы имеем дело с взаимозаменяемыми товарами, а если отрицательное, то со взаимодополняемыми товарами. 5.2. Экономическое равновесие производителя и формирование спроса на ресурсы Процесс выбора эффективной технологии производства происходит аналогично потребительскому выбору и преследует ту же цель — на базе имеющегося бюджета получить максимальную выгоду, в данном случае — доход. Модель экономического равновесия производителя носит характер, аналогичный характеру модели потребительского выбора, но включает вместо кривых безразличия кривые технологических множеств (изокванты) (рис. 19). График технологического множества состоит из набора точек, показывающих такие возможные сочетания ресурсов (технологии), которые позволяют произвести необходимый объем продукции с наименьшими затратами и которые согласен использовать любой производитель (они для него как бы безразличны, пока ресурсы не ограничены для использования и их цена не задана). Справа от графика находится область неэффективных технологий (она выделена жирным), при реализации которых на единицу продукции будет расходоваться 103 Экономическая теория Количество ресурса Т Р Количество ресурса К Рис. . Модель экономического равновесия производителя ресурсов больше, чем общественно необходимо, причем не гарантирующих производителю покрытия его издержек. Выбор конкретной технологической точки экономического равновесия будет зависеть от цен на факторы производства, складывающихся на рынке, исходя из конечных предпочтений потребителя и всей структуры производства, а графически определяться местом касания изокванты и отрезка бюджетного ограничения (Р). Модель экономического равновесия производителя имеет свойства, подобные выше изложенным для потребительского выбора. Во-первых, существует только одна точка экономического равновесия при заданных возможностях производства и рыночных ценах на ресурсы и продукты производства. Наличие двух точек или отсутствие точек пересечения графиков говорит, соответственно, о наличии более рациональной технологии производства продукта (с меньшими затратами ресурсов на единицу продукции) и более низко расположенного графика бюджетного ограничения, или о невозможности произвести данный товар в необходимом количестве по заданной цене при достигнутом уровне технологии. 104 Экономическая теория 5.3. Поведение производителя в краткосрочном периоде: определение объема производства и предложения Экономическое равновесие производителя, определяемое выбором оптимальной из доступных технологий и выявлением эффективной структуры спроса на ресурсы, является предпосылкой для его рыночной деятельности как продавца товара при заданном спросе и возможных рыночных ценах. Экономическое поведение производителя, следовательно, определяется как формирование предложения товара на рынке при возможном изменении цены, или, что тоже верно, в обратном порядке — определение объема производства продукции при заданной рыночной цене, позволяющее сохранять экономическое равновесие (безубыточный характер производства). Для равновесной экономики экономическое поведение — это всегда стремление к экономическому равновесию. Выбор объема производства в каждый конкретный момент времени строится на учете и контроле текущих затрат или издержек (денежное выражение затрат) производства продукции. точки зрения предпринимателя издержки могут быть внутренними и внешними, постоянными и переменными. Под внешними издержками понимают затраты, необходимые для привлечения ресурсов производства со стороны, с рынка, следовательно, всегда выступающие в денежной форме. Но у всякого хозяйствующего субъекта в собственности, как правило, уже находятся какие-то ресурсы, используемые при производстве. Они не покупаются реально и могут получить денежную оценку только умозрительно, исходя из оценки возможности их альтернативного использования (например, это касается рабочей силы самого товаропроизводителя, это может касаться производственного здания, являющегося 108 Раздел II собственностью предпринимателя, которое можно сдать в аренду другому лицу и т. д.). Такие затраты называются внутренними. Внешние и внутренние издержки составляют два элемента вмененных издержек, которые отражают альтернативный характер происхождения стоимости товаров и необходимость учета всех альтернативных путей использования факторов производства. Принимая решения в строго определенный момент времени для текущих условий производства производитель склонен рассматривать свои решения в долгосрочном и краткосрочном периодах. При этом в первом случае он считает возможным регулировать издержки путем привлечения только оборотного капитала, а во втором случае может изменять объем привлечения всех его частей, в том числе и наращивать производственные мощности, а также менять сферу деятельности, осуществлять перелив капитала из отрасли в отрасль. Обратимся сначала к краткосрочному периоду хозяйствования и рассмотрим, как издержки определяют поведение товаропроизводителя, выбор им объема производства. Краткосрочным считается период производства (обычно 3–4 года), в течение которого предприятие не может изменить состояние сооружений, оборудования, количества машин. Деление на краткосрочный и долгосрочный периоды условно, так как для каждого предприятия они индивидуальны. Как рациональный субъект, товаропроизводитель стремится максимизировать доход, что обеспечит в условиях равновесной экономики возмещение всех вмененных затрат и получение прибыли (в данном случае в условиях равновесной экономики будем понимать под ней стоимость собственной рабочей силы предпринимателя, которая, однако, не является товаром и возмещается по остаточному принципу). Максимальная прибыль (ПР) может быть рассчитана как разница между валовым доходом (ВД) и валовыми издерж109 Раздел II В период длительного равновесия предложение полностью приспосабливается к спросу. Высокие цены позволили создать новые мощности, объем производства вырос, а цены стали снижаться. Цена (Р) D 2 S D 3 1 Р 2 Р 3 Р 4 Р 1 Объем производства Q Q Q Q 1 2 3 Рис. . Эластичность предложения (S ) в длительном периоде Таким образом, эластичность предложения увеличивается по мере роста периода времени, что способствует установлению нормальных, приемлемых цен. Эластичность предложения по доходу повышается с ростом доходов товаропроизводителя, т. к. больший доход создает большую возможность расширения и совершенствования производства. Перекрестная эластичность отражает степень взаимозаменяемости сравниваемых продуктов: чем больше количество близких заменителей у продукта, тем быстрее будет меняться объем его производства при изменении цен. 5.4. Поведение производителя в долгосрочном периоде: определение оптимального размера фирмы В долгосрочном периоде производителю доступно регулирование всех издержек, и может быть решен вопрос о выборе оптимального размера фирмы (предприятия, реально 121 Экономическая теория примененного капитала) при том или другом объеме выпуска продукции. Данный выбор предполагает рассмотрение альтернативных возможностей осуществления общего объема затрат на ведение производственной деятельности с учетом рациональной ее основы (достижением при каждом размере фирмы частного экономического равновесия производителя). В долгосрочном периоде все элементы издержек изменчивы. Долгосрочным считается период времени, в течение которого можно изменить размеры производственных мощностей, а также число фирм, участвующих в отрасли. Поэтому в долгосрочном периоде все используемые ресурсы и все издержки являются переменными. Кол-во ресурса Т Д А С Кол-во ресурса К Рис. . Экономическое равновесие производителя при доступных объемах авансируемого капитала Предположим, что в распоряжении есть достаточный капитал для организации фирмы в нескольких вариантах по объему осуществляемых затрат и выпуску продукции. При этом поставим фирму в условия устойчивого характера цен на ресурсы (линии бюджетных ограничений имеют одинаковый наклон и параллельны друг другу), тогда получим набор (карту) возможных экономических равновесий производителя (рис. 35). В каждой из трех полученных точек мы будем иметь различные средние (общие) фирменные затраты на произ122 Экономическая теория Тема 6. Формирование и движение капитала 6.1. Условия и источники формирования капитала Капитал вместе с другими факторами производства составляет основу предпринимательской деятельности. Слово «капитал» происходит от латинского capitalis — главный. Изучением капитала как экономической категории занимались практически все ученые, начиная с А. Смита, Д. Рикардо, К. Маркса и заканчивая современными экономистами нашего времени. Капитал — это совокупность ресурсов различных видов, необходимых для предпринимательской деятельности. Без обладания капиталом не может быть предпринимательства. В широком смысле капитал — это все то, что приносит его владельцу доход, то есть действующие средства производства, используемая в производстве рабочая сила, денежные вклады в банке и т. д. Средства производства — это материальные ресурсы, включающие две группы вещей: 1) то, чем производят, то есть средства труда (основной капитал) — вещи, с помощью которых люди создают необходимые товары (инструменты, оборудование и т. д.); 2) то, из чего производят, то есть предметы труда (оборотный капитал) — вещи, на которые люди воздействуют в процессе труда и которые составляют материальную основу будущего продукта (нефть, сырье, топливо и т. д.). Произведенные людьми средства производства называют капиталом, при этом различают реальный (физический капитал) и денежный (финансовый) капитал. Нематериальная форма капитала — это человеческий капитал. Эта форма включает в себя знания, умения и навыки. 128 Раздел II Таким образом, под капиталом следует понимать: — все технические средства производства (здания, машины, оборудование и т. д.); — материальные составляющие оборотного капитала (сырье, инструменты); — оборотные средства в денежной форме (фонд заработной платы, амортизационный фонд и т. д.); — интеллектуальная собственность (идеи, все то, что включает в себя понятие «инновация»). Для возникновения и формирования капитала потребовались определенные условия и предпосылки: а) развитие производительных сил и общественного разделения труда; б) появление товарного производства; в) возникновение рынка и денег; г) отмена рабства; д) формирование большого числа свободных работников; е) первоначальное накопление капитала. Все эти условия и предпосылки возникли в Западной Европе в XV–XVIII вв., а в России в 1861 году, то есть после отмены крепостного права. Первоначальное накопление капитала проходило различными путями: — за счет экономии и бережливости; — с помощью насилия и грабежей; — за счет государственной поддержки предпринимательства; — путем образования акционерных обществ. В соответствии с законодательством в области финансирования и кредитования, источники формирования капитала делятся на собственные средства, заемные и привлеченные. К собственным средствам относятся уставной капитал, резервный фонд, фонды социального назначения, расчеты с учредителями, нераспределенная прибыль, амортизационный фонд и другие. Главный источник формирования капитала — это уставный капитал и прибыль. 129 Экономическая теория Уставный капитал — это сумма вкладов учредителей хозяйствующего субъекта для обеспечения его жизнедеятельности. заемным средствам относятся кредиты и займы банков. Кредиты и займы предоставляются на условиях платности, возвратности и срочности. Привлеченным капиталом являются также авансы, полученные от заказчиков и покупателей, кредиторская задолженность и др. Акционерный капитал формируется путем выпуска акций, облигаций, векселей и других ценных бумаг. Предпринимательский капитал должен постоянно расти. Для этого необходимы инвестиции, то есть долгосрочные вложения капитала в различные сферы экономики. Таким образом, капитал является основой бизнеса, а источники его формирования многообразны. 6.2. Строение капитала. Основной и оборотный капитал. Амортизация В своей деятельности все воспроизводственные формы капитала опираются на использование основного и оборотного капитала. Под основным капиталом понимают такие элементы авансируемого капитала, которые участвуют в процессе производства всей своей материально-вещественной формой, но переносят свою стоимость на продукцию по частям (участвуют в нескольких повторяющихся производственных процессах и выпуске значительного количества партий продукции). К таковым относятся, прежде всего, здания, сооружения, машины и оборудование. Под оборотным капиталом понимают такие элементы авансируемого капитала, которые участвуют в процессе производства по частям, но при этом полностью переносят свою 130 Раздел II стоимость на продукт (фактически наиболее дробная единица, используется при производстве только 1 товара). К таким элементам можно отнести рабочую силу, сырье и материалы. С учетом данной производственной структуры капитала можно рассчитать время оборота авансированного капитала как средний оборот его составных частей. Пусть, например, в первоначально авансированном капитале основной капитал = = 1000 денежных единиц (д. е.) и оборачивается он в течение 10 лет, а оборотный — 100 д. е. и оборачивается 10 раз за год, тогда в течение года основного капитала обернется 100 д. е., а оборотного 1000 д. е., а вместе за год обернется 1100 д. е. капитала. А это значит, что величина обернувшегося за год капитала равняется авансированному капиталу и среднее время оборота капитала, следовательно, составляет 1 год. Из определения структуры капитала очевидно, что оборот основного капитала намного более продолжителен, чем оборотного (который завершается в процессе каждого производственного цикла). Поэтому при характеристике развития производства и капитала используют иногда понятие реального оборота, который предполагает восстановление авансируемого капитала не по стоимости, а по материальновещественному составу. Это время определяется временем воспроизводства основного капитала, которое, в свою очередь, определяется сроком службы оборудования . 1 Срок службы оборудования определяется в свою очередь процессами износа оборудования, которые бывают двух видов. Различают физический и моральный износ оборудования. физическим износом понимается постепенная утрата потребительных свойств основного капитала под воздействием эксплуатации и естественного старения. В его основе лежат естественные, физические причины. В процессе производственной деятельности здания и сооружения, 1 например, арендуются. 131 Раздел II (если скорость кругооборота торгового капитала в два раза выше производственного, то для реализации его продукции потребуется в два раза меньше капитала). Оборот капитала на общественном уровне имеет внешнюю форму проявления как экономический рост (характер и проблемы которого анализируются во втором разделе), и поэтому может быть охарактеризован количественно, через темпы роста производимой за год стоимости. Но в основе этого явления лежит процесс накопления капитала. 6.3. Кругооборот капитала. Время оборота Формула Деньги — Товар — Деньги' как форма возрастания стоимости сохраняет свое значение и в современном нам обществе. Рассмотрим ее и процесс возрастания стоимости более подробно. Прежде всего, она скрывает в данном виде противоречие, поскольку содержит две стадии (куплю и продажу товара), непосредственно относящиеся к сфере обращения. Однако на рынке все товары обмениваются по стоимости и, следовательно, никакого возрастания стоимости непосредственно в сфере обращения быть не может. Следовательно, данная формула является неполной и, отражая только конечную сферу реализации меновой стоимости, скрывает под собой реальную сферу производства и возрастания стоимости. Более того, поскольку мы говорим об определенной организации труда, связанной с куплей-продажей рабочей силы, то очевидно в полной формуле и в содержании кругооборота капитала неизбежно должны присутствовать отношения распределения — как связующее звено производства, обмена и потребления. В общем, кругооборот капитала как экономическая категория, связанная с исторически определенной формой экономического развития, отражает наличие всей системы воспроизводственных отношений в единстве. 133 Экономическая теория Для развертывания приведенной формулы до формулы кругооборота капитала необходимо проанализировать не только начальную и конечную точку возрастания стоимости, но и ее сердцевину. Если один и тот же товар не может быть продан и куплен в идеальных рыночных условиях по разной стоимости, то очевидно, что для возрастания стоимости необходимо творческое (производственное) изменение материально-вещественной формы товара, т. е. покупаться должен один товар, а продаваться совершенно иной. При этом первый товар будет обладать потребительной стоимостью для товаропроизводителя как условие производства и присвоения прибавочной стоимости, а второй товар будет ее носителем и служить для внешнего общественного потребления. Следовательно: Д – Т …П…Т'– Д'. Теперь мы действительно видим, что процесс кругооборота капитала есть процесс возрастания меновой стоимости, опосредуемый производством новой потребительной стоимости в условиях особых отношений распределения вновь созданной стоимости, в центре которых лежит купля-продажа рабочей силы. И теперь мы фактически получили три стадии кругооборота, это: авансирование капитала, производство стоимости (процесс производства), реализация вновь созданной стоимости (реализация товара). Рассмотрим эти стадии более подробно. Авансирование капитала по форме есть купля материальных факторов производства. рс Д – Т сп Часть капитала, расходуемого на покупку средств производства, называется постоянным капиталом (он пассивен по отношению к создаваемой стоимости и прибавочной стоимо134 Раздел II капитала можно использовать число его оборотов за год, рассчитываемое по следующей формуле: O  , B где η — скорость обращения капитала, показанная как количество оборотов его за год (О), В — время, необходимое капиталу для восстановления себя в денежной форме (или время оборота). Время оборота авансированного капитала всегда определяется временем оборота его составных производственных частей, имеющих различное отношение как к процессу создания стоимости нового продукта, так и к материальному воплощению последнего. 6.4. Прибыль как основа накопления капитала Производимая каждым капиталом прибыль является не только результатом, но и средством ведения конкурентной борьбы. В данном качестве она капитализируется как по форме, так и по общественным отношениям. Функции прибыли: показатель эффективности деятельности предприятия; стимулирующая роль; источник налоговых поступлений; источник формирования резервного фонда. Факторы роста прибыли: повышение производительности труда; снижение издержек; эффективное использование всех ресурсов и многие другие факторы. Принято различать бухгалтерскую и экономическую прибыль. прибыль — это остаток от общего дохода после вычета явных издержек. Бухгалтерская прибыль = валовой доход (выручка) — явные издержки. Экономическая прибыль — это остаток от общего дохода после вычета всех издержек (и явных, и вмененных). Эко143 Экономическая теория номическая прибыль = валовой доход — (явные издержки + + вмененные издержки). На уровне хозяйствующего субъекта рассчитывается и валовая, или общая (балансовая), прибыль. Валовая (балансовая прибыль) — это сумма прибыли от реализации продукции, основных фондов, иного имущества предприятия и доходов от внереализационных операций, уменьшенных на сумму расходов по этим операциям. Чистая прибыль образуется после уплаты из валовой (балансовой) прибыли налогов и других обязательных платежей. Чистая прибыль остается в полном распоряжении предприятия. Результативность деятельности предприятия характеризует такой показатель, как рентабельность. Рентабельность — это показатель эффективности единовременных и текущих затрат. В общем виде рентабельность определяется отношением прибыли к единовременным и текущим затратам, благодаря которым получена эта прибыль. Норма прибыли — реальная категория рыночной экономики, определяющая для производителя степень выгодности его предприятия. Различают рентабельность производства и рентабельность продукции. Рентабельность производства показывает, насколько результативно используется имущество предприятия; она определяется как процентное отношение годовой прибыли (балансовой) к среднегодовой стоимости основных фондов и сумме оборотных средств: балансовая прибыль Рентабельность . = среднегодовая стоимость основных фондов + производства величина оборотных средств Рентабельность продукции показывает результативность текущих затрат; она определяется отношением прибыли от реализации товарной продукции к себестоимости продукции. 144 Экономическая теория Тема 7. Рынки факторов производства 7.1. Особенности спроса и предложения на основные факторы производства. Рынок капитальных активов Рынки факторов производства — это сферы товарного оборота наиболее важных ресурсов, таких как земля, природные ископаемые, сырьевые ресурсы, труд и капитал. Рынки факторов производства насчитывают свыше миллиона наименований, включая информацию, интеллект и способы их передачи. Рынок факторов производства имеет свои особенности. Так, спрос на ресурсы носит вторичный характер, поскольку ресурсы необходимы производителю, чтобы производить товар. Чем нужнее данный нам продукт, тем больше спрос на ресурсы, из которых он производится. Если же спрос на товар снижается, то снижается и спрос на ресурсы. Предложение факторов производства — это количество экономических ресурсов, которое имеется на рынке по существующим ценам. Предложение факторов производства имеет следующие особенности: — редкость ресурсов, их ограниченность; — неэластичное предложение некоторых ресурсов, например земли; — невозобновляемость многих ресурсов (полезные ископаемые); использование альтернативных ресурсов (например, вместо натурального жемчуга — искусственный и т. д.); Предложение капитала — это предложение зданий, машин, оборудования и т. д. Оно не является строго фиксированным, и его всегда можно создать. 146 Раздел II Предложение земли — ограничено, а увеличить его можно путем проведения орошаемых работ. Предложение труда — ограничено определенными рамками, например, общим числом трудоспособного населения, продолжительностью рабочего дня, недели, месяца; возможностью получения различных пособий, не работая. Рынок капитала и капитальных активов — это составная часть рынка факторов производства. К капитальным активам следует относить все разновидности зданий и сооружений, техники и машин производственного назначения, оборудования и инструментов, сырье и материалы, энергию и идеи, программное обеспечение. Обобщающим выражением дохода на капитал, капитальные активы выступает годовая процентная ставка, то есть такая величина дохода, которая исчисляется за определенный период времени, обычно за год, в процентном отношении к величине применяемого капитала. Размер получаемого дохода выступает ценой капитала и капитальных активов в различных формах. Формы капитала и капитальных активов разнообразны. Общим знаменателем, к которому сводят стоимость капитала в форме любого актива, выступает их денежная оценка. Процент как доход на капитальные активы будет тем выше, чем выше производительность реальных экономических благ, представленных капитальными активами как факторами производства. сложных производственных процессов в текущий момент или для осуществления их в будущем требуется накопление денежных средств, которые по мере превращения их в реальный капитал будут высокопроизводительными, а, следовательно, принесут более высокий доход в будущем. Именно с этой целью происходит накопление капитала и его инвестирование в экономику. 147 Экономическая теория 7.2. Особенности рынка труда. Заработная плата Рынок труда — это система экономических отношений, которая возникает между субъектами в процессе движения рабочей силы в ее товарной форме. Рынок труда, опираясь на все потребительские рынки, выступает как бы их оборотной стороной и обеспечивает особым видом труда каждую отрасль производства, являясь наиболее сложным в производственном секторе. Поэтому в единой отраслевой или региональной системе существуют профессиональные и квалификационные рынки труда. Рынок труда, помимо производственной структуры, может быть разделен и по половозрастным характеристикам, поскольку физиологические особенности носителя рабочей силы оказывают существенное влияние на ее качество. Тот факт, что рабочая сила является неотделимой от личности человека и воспроизводится в процессе жизнедеятельности и потребления материальных благ, наиболее наглядно проявляется в индивидуальном предложении рабочей силы (рис. 39). На графике предложения существует два участка. На первом (АВ) с ростом оплаты труда происходит прирост времени (от 0 до х'), в течение которого человек соглашается трудиться, хотя темпы прироста убывают, поскольку полезность дополнительного дохода, получаемого от дополнительного времени труда, снижается: человека все больше привлекает возможность отдыха, потребления и т. п. На втором участке (ВС) темпы прироста времени труда становятся отрицательными, поскольку в какой-то момент человек начинает полагать, что достигнутый уровень дохода достаточен для воспроизводства, и полезность свободного от работы времени более высока, чем полезность какого-либо дополнительного дохода, и как бы мы ни поднимали оплату труда, его время уже не может увеличиться. 148 Раздел II Зарплата С В у А 0 х' х Время труда Рис. . Индивидуальное предложение рабочей силы В связи с этим экономически эффективным считается только первый отрезок кривой предложения рабочей силы, когда соблюдается общий закон предложения и росту оплаты труда соответствует рост времени труда. С учетом этого положения рыночное предложение рабочей силы того или иного рода складывается из индивидуальных предложений и зависит от количества людей, обученных данной специальности и имеющих определенный уровень квалификации. При этом общественной нормой труда устанавливается средняя граница рабочего времени на уровне первого отрезка индивидуального предложения подавляющего большинства трудящихся (экономически неэффективный второй отрезок отсекается). В целом рынок носит нормальный (традиционный) характер. На рынке труда заработная плата выступает как цена рабочей силы; в процессе труда — это плата за труд, которая связана с его качеством и количеством; после процесса труда — это личный доход. На рынке труда происходит купля-продажа рабочей силы. Покупатель рабочей силы — это работодатель, а продавец рабочей силы — наемный работник. Купля-продажа рабочей силы зависит от спроса и предложения на рынке труда. 149 Экономическая теория — благоприятная конъюнктура в экономике; — требование работниками более достойных условий жизни. К понижающим факторам относятся: — безработица; — падение спроса на труд; — инфляция, налоги и т. д. 7.3. Рынок земли и рентные отношения Земля — один из важнейших факторов производства. Одновременно она является главным средством производства в ряде отраслей экономики, в первую очередь в сельском и лесном хозяйствах. Свойства и качества земли зависят от природно-климатических условий, месторасположения. Особое значение имеет плодородие земли. Отношения, связанные с владением и использованием земли, выступают как аграрные, или земельные, отношения. В большинстве стран мира господствует частная собственность на землю наряду с ее арендой. В России после Октябрьской революции 1917 года вся земля была национализирована, т. е. она перешла в государственную собственность. Сельскохозяйственными предприятиями стали колхозы и совхозы. В настоящее время в России принят «Закон о земле», который допускает частную собственность на землю. Земельные отношения имеют специфические черты. Земля — основное средство производства и предмет труда в сельском хозяйстве. Одновременно земля — предпосылка любого другого производства. Плодородие земли определяется как ее естественными качествами, так и экономическими вложениями капитала, позволяющими улучшить плодородие почвы. Использование земли как средства производства возможно во взаимодействии с другими средствами производства: транспортом, оборудованием, семенами и др. 152 Раздел II Кругооборот капитала в сельском хозяйстве длится один год, а рабочий период занимает несколько месяцев. Для сельского хозяйства характерно разграничение понятий землевладение (право собственности на землю) и землепользование (аренда). Специфической формой приложения производственного капитала выступает аграрная деятельность, которая имеет ряд специфических черт, связанных с особым характером основного применяемого здесь средства производства (земли) и особых условий производства сельскохозяйственной продукции. Земля как основное средство производства в сельском хозяйстве выступает изначально как дарованное природой благо, не имеющее в силу этого стоимости. Но поскольку земля служит ведущим объектом приложения труда и производства продукции, участвует в общехозяйственном распределении фонда рабочего времени, она неизбежно становится объектом отношений частной собственности и стоимости. Как объект капиталистических отношений собственности земля и сельскохозяйственное производство подразумевают наличие трех социальных групп, участвующих в процессах организации труда, производства стоимости и прибавочной стоимости, а именно: собственников земли; сельскохозяйственных капиталистов (арендующих землю у собственников и реализующих на земле капитал); сельскохозяйственных работников (производящих на общих капиталистических условиях купли-продажи рабочей силы стоимость и прибавочную стоимость). Наличие устойчивого деления собственников аграрного капитала на собственников земли и собственников предпринимательского капитала предопределяет и возникновение между ними рентных отношений — специфической формы капиталистических производственных отношений по поводу распределения и присвоения прибавочного продукта, созданного в сельском хозяйстве, в форме средней нормы прибыли 153 Раздел II Тема 8. Теория конкуренции и рыночное ценообразование 8.1. Сущность и формы конкуренции. Внутри- и межотраслевая конкуренция Конкуренция как экономическая категория, как определяющее общественное развитие явление возникает на базе машинной стадии производства, дающей возможности постоянного роста производительности труда и составляет неотъемлемый элемент системы капиталистических производственных отношений. Таким образом, конкуренция — историческая категория. Конкуренция — это соперничество между участниками рыночного хозяйства за лучшие условия существования на рынке. Конкуренция — это нормальное явление рынка. Как специфическое экономическое явление конкуренция выполняет три важнейшие функции: во-первых, выявляет рыночную стоимость и цену предложения товаров на рынках; во-вторых, реализует закон экономии времени посредством экономической дифференциации товаропроизводителей; в-третьих, создает общие правила перераспределения и развития индивидуальных капиталов в рамках всей экономики как частей совокупного капитала. При характеристике конкуренции принято выделять формы, методы, механизмы конкуренции, причем анализ последних является основным, так как позволяет раскрыть сущность и функции данного явления. Различают внутри- и межотраслевую конкуренцию, которая основывается на рыночных методах ведения конкурентной борьбы (ценовых и неценовых). 163 Экономическая теория Основным методом соперничества капиталов является снижение цен на рынке исходя из возможностей уменьшения издержек производства и экономической конъюнктуры с целью захвата максимально возможного рынка сбыта и максимизации получаемого дохода. Возможности неценовой конкуренции (прежде всего, повышение качества продукции и сервисных услуг), как правило, дополняют ценовую конкуренцию и могут быть сведены к ней. Соотношение ценовых и неценовых методов конкурентной борьбы зависит от конкретной организационной формы рынка («чистая конкуренция», «монополистическая конкуренция», «олигополия», «монополия» будут рассмотрены ниже) и этапа исторического развития рынка (развивающийся, развитой, отмирающий). В зависимости от этих факторов образуется та или иная форма, стратегия конкурентной борьбы на рынке. Рассмотрим механизм внутриотраслевой конкуренции, в процессе которой происходит выявление общественно-необходимых затрат труда на производство отдельного товара, реализуемого на данном рынке, а также осуществляется дифференциация товаропроизводителей с точки зрения закона экономии времени. Несмотря на то, что множество функционирующих на рынке предпринимателей производят продукт одного вида, каждый из них основывается на использовании различных условий, технологий производства. Эти отличия заключаются в различной производительности труда, а, следовательно, и различных затратах на производство единицы продукции, различной стоимости товара. Однако в каждый момент времени, при наличии явных лидеров и аутсайдеров большинство товаров производится с какой-то одной, средне-нормальной стоимостью, характеризующей достигнутый базовый, общественно-нормальный уровень производства, средний уровень умелости. Считается, 164 Раздел II Для выявления объективных законов обмена мы предполагаем, что конечная цель эффективного использования ресурсов (чего требует непрерывный характер действия закона экономии времени) достигается, и весь труд распределен к моменту производства продукции рационально (выше везде отмечено, что спрос покрывает предложение), и до момента реализации общественные потребности не изменяются. В конце концов, колебания рыночных цен остановятся на должном уровне цены производства. Однако эти отклонения будут возобновляться всякий раз, когда потребуется определить новые цены производства при развитии производительных сил и конечных общественных потребностей. В общем виде экономическое развитие будет сопровождаться постоянным колебанием рыночных цен вокруг стоимости и цен производства. 8.2. Рынок совершенной конкуренции и его организация При изучении организации экономики с точки зрения примата отношений стоимости в условиях развитого товарного производства рынок становится всеобщей формой взаимосвязи хозяйствующих субъектов экономики. В данной теме речь пойдет об индивидуальном рынке и его общих функциях, т. е. будет дана узкая трактовка рынка. Индивидуальный рынок выявляет стоимость каждого отдельного товара как столкновение спроса и предложения именно на данный товар, что, естественно, возможно только при сиюминутном срезе общей картины экономики, когда никакие изменения с точки зрения экономического развития не происходят и все ресурсы уже распределены эффективно. Под рынком в широком смысле слова понимается наличие единой системы рынков, взаимодействующих между собой в процессе распределения 169 Экономическая теория ресурсов и обеспечивающих экономическое равновесие. При этом цена каждого товара является функцией от всей системы цен в экономике. Рынок отдельного товара — система организационно- экономических отношений между покупателями и продавцами одного товара, предназначенного для удовлетворения одной определенной хозяйственной потребности, подчиненная общей цели выявления стоимости товара (равновесной цены) в наиболее короткий срок с целью осуществления наибольшего числа возможных сделок и информирования всех заинтересованных субъектов экономики о достигнутом уровне производительности товара. В связи с этим рынок обладает следующими свойствами: — информационной определенностью (выявление цен, объемов спроса и предложения, их характера); — ликвидностью (качество работы рынка как механизма взаимодействия спроса и предложения, которое выражается в частоте и массовости сделок); — срочностью (всякая информация о состоянии рынка носит временный характер и обновляется всякий раз по совершении сделки). Эти свойства наиболее четко реализуются на совершенном рынке, который и является основой экономического анализа рыночной экономики. Совершенный рынок — это рынок, на котором: 1) существует относительно большой и постоянный спрос на товар, позволяющий выявить общественную ценность товара и отразить это в цене; 2) существует достаточно большое и постоянное предложение товара, позволяющее выявить общественно-необходимые затраты на производство товара и реализовать их в цене; 3) существует достаточно большое количество покупателей и продавцов, позволяющее осуществлять конкурентные рыночные отношения и механизмы; 170 Раздел II P А В 0 Q Рис. . Взаимно согласованное развитие спроса и предложения на рынке спроса к эластичности предложения, и наоборот — при любом возможном их отклонении. Таким образом, мы можем заметить, что рынок как общественно организованный механизм выявления ценности благ является устойчивым к различным факторам, нарушающим экономическое равновесие, и находит посредством стимулирования НТП достаточно возможностей для восстановления экономического равновесия и выявления рыночной цены. Главным механизмом приспособления здесь выступает конкурентная эластичность. Главным следствием такого развития является стимулирование НТП и потребления. 8.3. Рынки несовершенной конкуренции и особенности поведения на них субъектов рыночной экономики В предыдущем параграфе основное внимание было уделено анализу совершенной формы индивидуального рынка и проблеме определения равновесной цены, но на реальных рынках ценообразование имеет определенную специфику, 177 Экономическая теория отражающую условия спроса, предложения и движения информации, которые редко удовлетворяют представленным выше критериям. В зависимости от степени нарушения конкурентных основ рынка и методов реализации монополистической власти над ценой со стороны либо продавцов (предложения), либо потребителей (спроса), выделяют следующие виды рынков: — рынки различной концентрации производства и предложения товара; — рынки с применением метода диверсификации цен со стороны производителя; — рынки с асимметричной информацией. В основе существования рынков с различными законами образования цен и определением объема предложения лежит концентрация производства (потребления) товара у экономически самостоятельных предпринимателей (потребителей) и их объединений, действующих на товарном рынке. Концентрация предложения объективно основывается на наличии оптимального размера фирмы, а также зависит от емкости самого рынка, общей величины спроса на данный товар при выявленной равновесной цене. Из сочетания этих двух факторов могут возникнуть 4 основные формы рынка, которые получили название (для производителей): чистая конкуренция, чистая монополия, олигополия, монополистическая конкуренция. Чистая конкуренция предполагает наличие на рынке столь значительного количества фирм (из-за большой емкости рынка и малого эффективного размера фирмы), действующих независимо, что решение об изменении производства одной из них не оказывает существенного влияния на равновесную цену. Чистая монополия возникает, если на рынке действует одна фирма или несколько фирм, действующих совместно и проводящих монополистическую практику в результате сговора. 178 Экономическая теория В таких условиях картельные соглашения разрушаются. Таким образом, у олигополии есть свои плюсы и минусы. 8.4. Понятие диверсификации цен на рынках с монопольной властью Рассмотренные выше типы рынков связаны в большей или меньшей степени с реализацией реальной рыночной власти над ценой, которая проявляется в существовании квазиренты (сверхприбыль для товаропроизводителя, сверхизлишек потребителя). Но извлечение квазиренты, рассматриваемое как стремление к захвату чьего-то потребительского излишка в процессе ценообразования и как форма реализации рыночной власти продавцом экономического ресурса, может быть организовано не только путем сокращения рационального, с общественной точки зрения, объема производства или потребления товара, но и посредством диверсификации цен. В основе диверсификации цен лежит возможность назначить каждому покупателю (это идеальный случай) или группам покупателей собственную цену продажи товара, исходя из их резервированной цены (наибольшей цены, которую согласен заплатить данный потребитель или группа потребителей за товар). При этом каждая единица товара (или определенный ее объем) будет приносить различный объем прибыли, рассчитываемой как разница между предельными затратами на ее изготовление и предельным доходом от ее продажи (рис. 56). Оптимальный объем производства в случае назначения единой цены для всех потребителей данной продукции будет определяться правилом равенства предельных издержек и предельного дохода и составит а единиц. При этом производитель получит прибыль, определяемую сектором, заключенным между осью цен, графиком предельного дохода и предельных издержек, т. е. каждая последующая единица продукции, на196 Раздел II Р МС н у 1 у 2 р MR а б Q Рис. . Диверсификация цен чиная с первой, будет приносить прибыль, равную разности между доходом от ее продажи и затратами на ее производство. Потребитель продукции в этом случае получает потребительский излишек, равный разнице между резервированной и рыночной ценой для данного объема сбыта (графическое выражение — площадь треугольника, ограниченная осью цен, графиком спроса (Р) и уровнем равновесной цены (у , н). 1 Но поскольку при таком способе максимизации прибыли все потребители рассматриваются как совокупный, или усредненный, потребитель, то в данном случае не принимается во внимание факт, что каждый потребитель готов заплатить за товар различную цену. Этот факт учитывается только при диверсификации цены, и если реальна возможность заставить заплатить каждого потребителя максимально возможную для него цену, тогда возможная прибыль увеличится до сектора, описываемого графиком спроса, предельных издержек и осью цен. При этом отпадает необходимость оперировать при определении объема производства правилом МС = МR и удовлетворяется спрос всех потребителей, готовых оплатить предельные издержки (цена продажи последней единицы последнему потребителю равна предельным издержкам). Объем производства при этом составит б. Он является оптимальным и достигается путем полного захвата про197 Раздел II высокими, нежели у конкурентов, издержками, за счет увеличения спроса (при этом в целом снижаются конкурентные основы рыночной экономики) . 1 8.5. Антимонопольное законодательство Конкуренция является эффективным средством достижения целей рыночной экономики. Когда монополисты заключают между собой соглашения о разделе рынка или уровне цен, то потребители вынуждены платить большую цену за товар, сокращать объем потребления. Чтобы избежать этих негативных явлений, государство вмешивается в рыночные процессы, используя антимонопольное регулирование: — административный контроль (финансовые санкции); — организационный механизм (например, снижение таможенных пошлин, поддержка малого бизнеса и т. д.); — антимонопольное законодательство. Впервые в России антимонопольный закон был принят в 1991 году; это был закон РСФСР «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках». В 1995 году вступили в силу изменения и дополнения к этому закону. На Западе антимонопольный закон был принят в 1890 году американским конгрессом: это Акт Шермана против трестов, которым ограничивается монополизация рынка и запрещается слияние конкурирующих компаний. В 1914 году в Акте Клейтона такое слияние расценивается как усиливающее монополизацию и ослабляющее конкуренцию. Запрещается установление монопольных цен. Поэтому существуют люди, предпочитающие покупать только 1 в розницу в оптовых магазинах, и такие, которые покупают только в престижных супермаркетах. Здесь, очевидно, встречается двусторонняя диверсификация цен. 203 Экономическая теория В 1950 году к закону Клейтона была принята поправка: уточнялось понятие незаконного слияния. Например, запрещалось слияние путем скупки активов. Таким образом, антимонопольное регулирование направлено против ограничительной деловой практики, подрывающей эффективную конкуренцию. Ограничение монопольной власти происходит с помощью административных (например, запрет на сговоры) и экономических мер (например, налоги). Раздел II Тема 9. Неопределенность и риск в рыночной экономике 9.1. Неопределенность как характерная черта рыночного процесса. Понятие асимметричной информации Информация — это совокупность всех объективных фак- тов и предложений, которые влияют на восприятие человеком, принимающим решение, сущности и степени неопределенностей, связанных с данной проблемой или ее возможностью. Все то, что позволяет снизить степень неопределенности — слухи, факты, оценки, прогнозы, — принято считать информацией. Экономическая роль информации заключается в снижении неопределенности. Если информация распределяется симметрично, то есть имеется у всех субъектов данного рынка, то неопределенность отсутствует, что позволяет использовать ресурсы наиболее эффективно. Однако, как мы уже говорили, в реальной действительности модель совершенной конкуренции не встречается, поскольку существует асимметричность информации, когда отдельные экономические агенты имеют доступ к важной информации, а другие не имеют. В силу этого рыночная экономика характеризуется неопределенностью, то есть недостатком информации о будущих событиях. Как своеобразную форму монопольной власти со стороны производителя и продавца на рынке можно рассматривать и неодинаковое обладание информацией о продающемся товаре контрагентами рыночного обмена. Продавец, как правило, всегда знает о реальном качестве товара несколько, а иногда и значительно больше, чем покупатель. Это приводит к тому, 205 Экономическая теория что на некоторых рынках возникают затруднения с экономическим стимулированием наиболее передовых производителей, предлагающих более качественный товар, чем конкуренты. Почему же так происходит? Предположим, что на рынке продаются товары одного вида, но более высокого и менее высокого качества, причем производитель пытается установить на них различную цену; тогда линия спроса на части (рис. 60а) расположится выше, чем на части (рис. 60б) (продавцы и покупатели согласны, что более качественный товар стоит дороже). Рыночное равновесие переместится из точки В в точку А для низкокачественного товара и в точку А' для высококачественного. Однако покупатель, воспринимая рынок в целом и не имея возможности исследовать реальные качества товара до покупки, не может быть уверен, что ему не «подсунут» по высокой цене товар невысокого качества. Поэтому, если продается приблизительно равное количество (х) высококачественного и низкокачественного товара, то он оценивает шансы доброкачественной сделки как пятьдесят на пятьдесят, а всем товарам присваивает среднее качество. Однако спрос на товар среднего качества (обозначенный толстой линией) выше, чем на низкокачественный, но ниже, чем на высококачественный. Поэтому по равновесной цене (1у) реально будет продаваться больше низкокачественного товара, чем высококачественного. Но как только потребители начнут понимать, что большинство проданных товаров — низкого качества, то спрос начинает сдвигаться вниз, и в дальнейшем все больше будет продаваться товара низкого качества, пока покупатели не придут к выводу, что весь товар на рынке низкого качества и его реальная цена определяется на правом рисунке в точке А. Такая ситуация характерна для многих рынков, например, для рынка кредита, где продавцы кредитных карточек не могут определить добросовестных дебиторов, возвращающих долги, и недобросовестных, из-за чего вынуждены повышать 206 Экономическая теория ставляет производителей выпускать все менее качественные товары. 9.2. Понятие и виды рисков в экономике Риск — это вероятность убытков по сравнению с планируемым доходом. В хозяйственной деятельности любого предприятия существует большое разнообразие рисков. Выделяют следующие виды рисков в экономике: 1) в зависимости от характера возникновения: а) субъективный, связанный с личностью хозяйствующего субъекта (очень мало опыта); б) объективный, связанный с различными внешними факторами и рядом внутренних (недостаток бизнес-информации). 2) в зависимости от степени распространения: а) локальный — на уровне отдельной фирмы, предприятия; б) отраслевой (в определенной отрасли); в) региональный (на уровне региона, края, области); г) национальный (на уровне макроэкономики); д) международный (на уровне мирового рынка); 3) по возможностям страхования: а) страхуемый — поддающийся количественному определению и страхованию специальными организациями; б) нестрахуемый — форс-мажорные риски, уровень которых сложно оценить и перенести риск на сторонние организации; 4) по видам предпринимательской деятельности: а) производственный — связан с выходом из строя оборудования, потерей оборотных средств, несвоевременностью поставок ресурсов; б) инновационный — связан с воплощением инновационных идей в конкретные практические разработки; 210 Раздел II в) инвестиционный — связан с неопределенностями в инвестиционной сфере — получением заемных средств и наличием собственных инвестиционных ресурсов; г) коммерческий — связан с изменениями конъюнктуры рынка и другими коммерческими условиями; д) финансовый — связан с неопределенностью на фондовом рынке, а также с невозвратностью кредита. Хозяйственные риски подразделяются на: а) деловые риски (риски, обусловленные факторами, определяющими условия ведения бизнеса); б) операционные риски (риски, обусловленные негативными событиями во внутренней среде фирмы); в) риски контрагента (риски, обусловленные нарушением обязательств контрагентами фирмы); г) рыночные риски (риски, обусловленные изменением цен ставок на товарных, финансовых и фондовых рынках); д) риски ликвидности (риски, обусловленные несогласованностью денежных потоков на фирме); по характеру последствий: а) чистые риски (только потери); б) спекулятивные риски (потери или незапланированная прибыль); по масштабам последствий: а) незначительные; б) допустимые; в) критические; г) катастрофические; по частоте реализации: а) малая; б) средняя; в) высокая. Для количественного определения риска надо знать все возможные последствия какого-либо отдельного действия и вероятность самих последствий. 211 Экономическая теория 9.3. Методы регулирования экономических рисков Способами снижения степени риска являются: избежание, удержание и передача. Избежание риска означает простое уклонение от мероприятия, связанного с риском, однако оно зачастую означает отказ от прибыли. Удержание риска — оставление риска на своей ответственности; применяется, если существует уверенность в способности покрыть все возможные убытки за счет собственных средств. Передача риска говорит о том, что передается ответственность за риск кому-то другому, например, страховому обществу — в этом случае передача риска происходит путем страхования риска. Снижение степени риска означает сокращение вероятности и объема потерь. При выборе конкретного средства разрешения риска необходимо исходить из ряда правил: а) нельзя рисковать больше, чем может позволить собственный капитал; б) надо думать о последствиях риска; в) нельзя рисковать многим ради малого. Для снижения степени риска применяются различные методы. Методы регулирования риска включают: 1) диверсификацию (от лат. diversus — разный и facere — делать) — распределение средств между различными, не связанными между собой объектами вложения с целью снижения риска возможных потерь капитала или доходов от него. Это, во-первых, расширение ассортимента продукции, изменение внешнего вида товара, освоение новых видов производств с целью повышения эффективности производства, получе216 Раздел II ния экономической выгоды, предотвращения банкротства. Во-вторых, это распределение вкладываемых в экономику денежных капиталов между разнообразными объектами с целью снижения риска потерь и в надежде получить высокий доход. В-третьих, это освоение новых форм деятельности. Диверсификация капитала или переориентирование средств из одной отрасли в другую — это наилучший способ для бизнесменов, так как можно легко получить стартовый капитал для бизнеса. Очень часто встречаются такие случаи, когда желающие открыть собственное дело продают или закладывают квартиру, машину, дачу и другое имущество в надежде все это вернуть с прибылью в дальнейшем. Но при таких кардинальных условиях риск увеличивается многократно (хорошо, если речь идет о «ненужной даче» или о не единственной квартире); 2) лимитирование (от лат. limitis — граница, предел) — установление предельных сумм расходов, продаж, кредитов и т. д. Например, банками оно применяется при выдаче ссуд, торговыми структурами — при продаже товаров в кредит потребителям, инвесторами — при определении объема капиталовложений; хеджирование — страхование определенных операций. Например, этот метод применяется на фондовом рынке при работе с ценными бумагами. Суть этого метода заключается в том, что продавец или покупатель товара заключает договор на его продажу или покупку и одновременно осуществляет фьючерскую сделку противоположного характера, то есть продавец заключает сделку на покупку, а покупатель — на продажу товара. Таким образом, любое изменение цены приносит продавцам или покупателям проигрыш по одному контракту и выигрыш по другому. Благодаря методу хеджирования они в целом не терпят убытка от повышения или понижения цен на товары, которые следует продать или купить по будущим ценам; 217 Экономическая теория Тема 10. Предпринимательская деятельность субъектов рыночной экономики как основа экономического развития 10.1. Предпринимательство как фактор развития рыночной экономики Предпринимательство — это созидательная, творческая работа, которая основана на новаторстве, организаторском таланте, творчестве, умении приумножать богатство и риске. Предпринимательские решения могут приниматься любым субъектом рыночной экономики (и потребителем, и производителем товара). При этом в качестве цели недальновидных, с точки зрения равновесной экономики, решений, очевидно, может выступать только рациональный расчет на получение большего потребительского или предпринимательского излишка (личного дохода или прибыли) в будущем, с лагом во времени и при выполнении некоторых условий предпринимательской деятельности. Сразу можно обратить внимание, что решение о сделках по неравновесным ценам носят рискованный характер с точки зрения получения дохода, что и составляет важнейшую отличительную особенность реализации предпринимательского фактора (функциональный признак). Рискованность предпринимательской деятельности существует, прежде всего, в форме временной неопределенности, поскольку сам характер этих (неравновесных) сделок всегда носит четко ориентированный временной характер как по организации процесса получения прибыли, так и по природе ее происхождения. Субъектами предпринимательской деятельности выступают различные участники хозяйствования, связанные между собой договорными обязательствами и экономическими интересами. 220 Раздел II Объектом предпринимательства является созидательная деятельность (товары, услуги) и доход (прибыль). Отношения конкуренции для организации предпринимательской деятельности основным требованием выдвигают уже не абсолютную минимизацию текущих затрат на единицу выпускаемой продукции, а создание условий для их постоянного снижения, и здесь существенным становится не только то, насколько они могут быть снижены, но и как быстро. Для реализации предпринимательского по характеру решения важно получить сравнительное преимущество по отношению к конкурентам во времени. При этом даже незначительный выигрыш в эффективности затрат, помноженный на устойчивый характер опережения конкурентов, позволяет контролировать значительный объем рынка и прибыли. В этом случае купля-продажа по неравновесным ценам становится методом ведения конкурентной борьбы. Продавая более дешево по сравнению с возможной равновесной ценой, можно выиграть во времени сбыта и его объеме; продавая более дорого в погоне за доходом, можно проиграть во времени сбыта и реализовать меньше товара; а, с другой стороны, покупая более дорого, потребитель выигрывает во времени и объеме потребления, покупая более дешево — проигрывает время и может вообще не купить необходимый товар. То же относительное преимущество получается при более быстром переключении в потреблении с одного экономического ресурса на другой. С учетом этого вознаграждение предпринимательского фактора, или прибыль в естественной своей форме (понимаемая не как случайное отклонение от стоимости в условиях экономического равновесия, а как возмещение стоимости используемого ресурса), существует как динамическая надбавка к равновесной цене товаров, не столько увеличивающая уровень цен, сколько подталкивающая их к снижению. Прибыль как система отношений есть общественная организация 221 Раздел II 3) имидж фирмы (если у фирмы «подмоченная» репутация, с ней не будут иметь никаких дел); 4) постоянный рост (стараться превзойти конкурентов). Функции предпринимательской деятельности: — ресурсная; — организаторская; — креативная (творческий подход к делу). Производители товаров по формам собственности могут относиться к частному бизнесу, когда предприятием или фирмой владеет одно лицо, к коллективному предпринимательству в формах акционерных обществ (открытого и закрытого типа) и товариществ (с ограниченной и полной ответственностью), к государственному сектору экономики, где владельцы не персонифицированы, а от лица ассоциированного собственника выступает государство (или иной орган территориальной власти). 10.2. Виды предприятий, их организационно-правовые формы. Размер предприятия Предпринимательство принимает всевозможные организационно-правовые формы, под которыми понимается зафиксированное нормами права единство организационных и экономических оснований деятельности субъектов предпринимательства. формы 1. Хозяйственные товарищества (общества) — создаются в форме полного товарищества и товарищества на вере (коммандитное товарищество). а) Полное товарищество — это форма организации предприятия, в которой собственник лично участвует в его управлении. Члены товарищества несут и совместную, и раздельную ответственность по обязательствам товарищества. 225 Экономическая теория б) Коммандитное товарищество (на вере) — здесь происходит сочетание ограниченной и неограниченной ответственности. В нем два типа участников: 1) коммандитисты, которые отвечают по обязательствам товарищества только в пределах своих взносов; 2) полные товарищи, которые отвечают всем имуществом. Право управления имеют полные товарищи. в) Товарищество с ограниченной ответственностью (ТОО, ООО) — в этой форме товарищества участники вносят определенный паевой взнос в Уставной капитал и несут ограниченную ответственность в пределах своего взноса. Например, это мелкие и средние предприятия. г) Товарищество с дополнительной ответственностью — учрежденное одним или несколькими лицами, уставный капитал которого разделен на доли определенных учредительскими документами размеров; участники этого общества несут субсидиарную ответственность по его обязательствам своим имуществом в кратном размере к стоимости их вкладов, определяемом учредительскими документами общества. 2. Акционерные общества — образуются путем выпуска в продажу акций. Члены общества несут ограниченную ответственность. Акционерные общества бывают открытые (ОАО), когда все желающие могут купить акции предприятия, то есть посредством открытой продажи, например, Сбербанк, Газпром и т. д. Акционерные общества также бывают и закрытого типа. Акции закрытого акционерного общества (ЗАО) распространяются в форме подписки по решению учредителей. 3. Производственные кооперативы — это объединения граждан на добровольной основе для совместной производственной деятельности, основанной на личном трудовом участии. 4. Государственные и муниципальные унитарные предприятия. Унитарным предприятием называется коммерче226 Раздел III МАКРОЭКОНОМИКА Тема 11. Введение в макроэкономику. Общественное воспроизводство Тема 12. Основные макроэкономические показатели и их измерение Тема 13. Общее макроэкономическое равновесие Тема 14. Экономический рост Тема 15. Цикличность развития экономики. Безработица и инфляция Тема 16. Регулирование рыночной экономики Тема 17. Финансово-бюджетная система и фискальная политика государства Тема 18. Денежно-кредитная система. Монетарная политика государства Тема 19. Социальная политика государства Тема 20. Переходные процессы в экономике Тема 21. Интеграция национальной экономики в мировую Тема 11. Введение в макроэкономику. Общественное воспроизводство 11.1. Макроэкономический анализ: предмет и методы исследования, особенности Макроэкономика — раздел экономической теории, в котором рассматривается национальная экономика в целом. Объектом изучения макроэкономики являются свободные обобщающие показатели по всему хозяйству, такие как национальное богатство, валовой национальный продукт, валовой внутренний продукт, национальный доход, инвестиции, общее количество денег в обращении. Одновременно макроэкономика изучает средние по стране экономические показатели: средние доходы, среднюю заработную плату, цены, уровень инфляции, безработицу, занятость, производительность труда. Предметом макроэкономики являются обобщающие показатели роста, темпы увеличения или уменьшения величин, характеризующих экономику страны, и происходящие в ней экономические процессы, структурные пропорции. Основоположником макроэкономической теории является британский экономист Дж. Кейнс, который разработал научную концепцию, объясняющую возникновение конъюнктурных колебаний в экономике, а также предложил специальную программу действий правительства по преодолению депрессии и сглаживанию экономического цикла. Основные свои идеи он предложил в работе «Общая теория занятости, процента и денег»: 1) отказ от классической доктрины о плановом саморегулировании рыночной экономики; 235 Экономическая теория 2) критика закона Сэя о том, что предложение рождает спрос; 3) обоснование понимания национальной экономики как единой целостной системы. Влияние Дж. Кейса было настолько велико, что все макроэкономические исследования стали проводиться с учетом его идей. Наряду с кейнсианским направлением в середине ХХ века сформировался и институционализм. У институционалистов основным объектом изучения являются не теоретические модели рынка, а реальные экономические системы на разных этапах их развития. В макроэкономике используются не только общенаучные методы исследования, но и специфические. Основной специфический метод исследования — это метод агрегирования. В качестве понятий, которыми оперирует макроэкономика, выступают агрегаты, которые представляют собой научные абстракции, образуемые путем объединения по тому или иному признаку в единое целое множества экономических явлений или процессов (например, уровень цен и т. д.). К макроэкономическим субъектам относятся: сектор домашнего хозяйства, предпринимательский сектор, государственный сектор, иностранный сектор. Агрегатные рынки: — рынок товаров и услуг; — рынок капитала; — рынок денег; — рынок труда; — международный валютный рынок. Взаимодействие экономических субъектов в макроэкономике анализируется с помощью моделей, которые представляют собой абстрактное отображение изучаемых с их помощью реальных явлений и процессов в экономике. В моделях используются два вида переменных: 236 Раздел III 1) экзогенные (задаваемая вне модели исходная информация); эндогенные (являющиеся результатом решения модели). Цель применения моделей — выяснить, как экзогенные переменные влияют на эндогенные. 11.2. Цели, условия и особенности функционирования национальной экономики Макроэкономика определяет национальную экономику по функциональным, отраслевым и административно-территориальным признакам. По функциональному признаку национальная экономика характеризует состояние всех экономических ресурсов, которыми она располагает. По отраслевому признаку национальная экономика представляет совокупность всех отраслей страны. Экономические отрасли группируются по сферам: сфера материального производства (промышленность, сельское хозяйство, транспорт, связь, торговля, общественное питание и бытовое обслуживание) и непроизводственная сфера: культура, здравоохранение, наука, спорт и туризм (социальная сфера). По административно-территориальному признаку национальная экономика включает совокупность экономических субъектов, осуществляющих хозяйственную деятельность на территории страны. Субъект, участвующий в том или ином виде экономической деятельности, — это институциональная единица. Среди них принято выделять следующие: 1) нефинансовые корпорации (юридические лица — организации, производящие товары и осуществляющие нефинансовые услуги); 2) домашние хозяйства (физические лица, которые производят и потребляют товары и услуги); 237 Экономическая теория 3) неприбыльные организации (юридические лица, занятые предоставлением нерыночных услуг на основе добровольного участия в этой деятельности физических лиц); 4) государственные учреждения (органы власти); 5) финансовые институты (банки, страховые компании и т. д.). Нефинансовые корпорации, домашние хозяйства и неприбыльные организации — это реальный сектор экономики. Также существуют бюджетный сектор, денежный сектор и внешнеэкономический сектор. Результаты функционирования национальной экономики за любой период оцениваются с помощью системы агрегатных показателей, таких как: валовой национальный продукт (ВНП), валовой внутренний продукт (ВВП), чистый национальный продукт (ЧНП), национальный доход (НД) и располагаемый доход (РД). Валовой национальный продукт представляет собой рыночную стоимость конечных товаров и услуг, произведенных данной страной как внутри нее, так и за ее пределами за определенный период времени. Валовой внутренний продукт представляет общую сумму рыночной стоимости конечных товаров и услуг, произведенных всеми экономическими субъектами. Чистый национальный продукт — это рыночная стоимость реально созданных страной товаров и услуг за определенный период времени. Количественно он равен ВНП минус амортизация. Национальный доход — это вновь созданная стоимость за определенный период. Национальный доход является совокупным доходом в рамках экономики определенного государства, получаемым всеми владельцами экономических ресурсов — труда, земли и капитала, реально используемых при создании ВНП. Количественно национальный доход равен чистому национальному продукту минус косвенные налоги. 238 Экономическая теория Тема 12. Основные макроэкономические показатели и их измерение 12.1. Общественный продукт: сущность и структура Общественный продукт используется для характеристики суммарного объема национального производства товаров и услуг в течение года. В состав общественного продукта в условиях рыночной экономики входят только те продукты и услуги, которые принимают товарную форму и имеют рыночную стоимость. Товары и услуги, создаваемые домохозяйствами для личных потребностей и не продаваемые на рынке, в состав общественного продукта не входят. Для измерения общественного продукта используются следующие макроэкономические показатели: валовой общественный продукт, конечный общественный продукт, чистый общественный продукт, валовой внутренний продукт, чистый национальный продукт и национальный доход. Валовой общественный продукт (ВОП) — это показатель советской статистики, аналогичный валовой продукции; валовая продукция, исчисленная в масштабе страны. Представляет измеренную в текущих ценах суммарную стоимость продукции, товаров, услуг (включая промежуточный продукт и незавершенное производство), произведенных в стране в течение года. Конечный общественный продукт (КОП) — это сумма произведенного национального дохода и амортизационных расходов. Он используется в целях исключения повторного счета. ВОП — ПП = КОП. ПП — промежуточный продукт (то есть продукт, используемый в течение года в процессе производства). 240 Раздел III Чистый общественный продукт (ЧОП) — это вновь созданная стоимость, то есть национальный доход. Валовой внутренний продукт (ВВП) — это один из важнейших макроэкономических показателей, выражающий исчисленную в рыночных ценах совокупную стоимость конечного продукта (продукции, товаров и услуг), созданного в течение года внутри страны с использованием факторов производства, принадлежащих как данной стране, так и другим странам. Валовой национальный продукт (ВНП) представляет собой рыночную ценность всех предназначенных для конечного потребления товаров и услуг, произведенных в течение года с помощью факторов производства, принадлежащих стране. Различия между ВНП и ВВП: 1) при расчетах ВВП и ВНП вычитается сумма доходов от использования ресурсов страны за рубежом (например, заработная плата, проценты и т. д.); 2) при расчетах ВВП и ВНП прибавляются аналогичные доходы иностранцев, получаемые в стране. Чистый национальный продукт (ЧНП) — это суммарный объем всех произведенных в стране за определенный период (обычно за год) конечных товаров и услуг, исчисленных в денежном выражении (то есть валовой национальный внутренний продукт) за вычетом амортизации основных средств. Национальный доход (НД) — это исчисленная в денежном выражении стоимость вновь созданного в стране в течение года совокупного продукта, представляющая доход, приносимый всеми факторами производства (землей, трудом, капиталом, предпринимательством). Национальный доход страны равен валовому национальному продукту за вычетом амортизационных отчислений (износ основных средств) и косвенных налогов. С другой стороны, национальный доход можно определять как сумму всех доходов 241 Экономическая теория за год в виде заработной платы, промышленной и торговой прибыли, процента на вложенный капитал и земельной ренты. Национальный доход представляет собой один из важнейших обобщающих показателей экономического развития страны. В составе национального дохода на стадии его использования выделяются фонд потребления, фонд накопления и чистый экспорт. В его состав не включаются средства труда, идущие на возмещение выбывших из процесса производства. При подсчете общественного продукта немаловажное значение имеет и теневая экономика. Теневая экономика занижает официальные оценки общественного продукта по сравнению с фактическим выпуском, тормозит темпы экономического роста, негативно влияет на экономику страны 12.2. Национальное счетоводство Национальное счетоводство — это сбор информации о состоянии экономики страны, то есть бухгалтерский учет для страны в целом. Если обратиться к истории, то можно вспомнить У. Петти, который еще в XVII в. в своей книге «Политическая арифметика» попытался применить аналитические методы исследования, впервые подсчитал национальное богатство Англии и поставил вопрос о создании статистической службы. Но, несмотря на это, даже в начале ХХ в. подсчеты основных макроэкономических показателей не проводились. Все это подтолкнуло экономику США к кризису, и в начале 30-х гг. ХХ в. наступила Великая депрессия. И только кризис ускорил создание статистической службы. Примерно в это же время появился термин «национальное счетоводство», предложенный голландским экономистом Ван Клиффом. При административно-командной системе в Советском Союзе был разработан баланс народного хозяйства для анализа 242 Раздел III экономики. Еще В. И. Ленин говорил, что ему необходимо следить за цифрами и фактами действительного выполнения хозяйственных планов. В связи с этим он привлек к работе в Госплане видного русского ученого-статистика С. Г. Струмилина. основу баланса была положена схема воспроизводства совокупного общественного продукта, которая содержала оценку продукции материального производства, но игнорировала основную часть сферы услуг. Эта схема содержала повторный счет (исходная и промежуточная продукция учитывались в одном показателе не один раз), что искажало результаты хозяйственной деятельности. Все эти моменты привели к внедрению в России в 1988 году мировой системы национальных счетов. Основные этапы становления национального счетоводства: 1 этап — 30-е гг. ХХ в., происходит зарождение национального счетоводства на Западе; 2 этап — 40–50-е гг. ХХ в., формирование национального счетоводства (опубликован первый международный стандарт); 3 этап — 1968 г., принят новый вариант системы национального счетоводства; 4 этап — 80-е гг. ХХ в., совершенствование системы национального счетоводства; 5 этап — 90-е гг. ХХ в., принят новый усовершенствованный стандарт национального счетоводства. Россия с 1992 года стала поэтапно переходить на международные стандарты национального счетоводства. В основе системы национального счетоводства лежат следующие принципы. 1. Валовой продукт и национальный доход страны производятся как в сфере материального производства, так и в сфере услуг. 2. В создании стоимости товаров и услуг участвуют все факторы производства. 243 Экономическая теория Основные макроэкономические показатели системы национального счетоводства следующие: — валовой национальный продукт; — чистый национальный продукт; — национальный доход; — личный доход; — располагаемый доход. Одной из центральных задач СНС является обеспечение взаимосвязанного описания экономического процесса на макроуровне в единстве его основных аспектов; систематизация и обобщение наиболее важных показателей, чтобы государство принимало решения по вопросам формирования экономической политики, предприниматели могли оценивать общее состояние макроэкономики и т. д. 12.3. Валовой внутренний продукт (ВВП) и система взаимосвязанных показателей I. Валовой внутренний продукт (ВВП) — это совокупная рыночная стоимость всех конечных товаров и услуг, произведенных за определенный период времени внутри страны. Подсчет ВВП имеет ряд особенностей. 1. Исчисление ВВП требует учета всех товаров и услуг. Проблема состоит в том, что не вся продукция и не все услуги продаются на рынках и поэтому с трудом поддаются учету и стоимостной оценке. Это относится и к безвозмездным услугам, и к домашней работе. Например, овощи, приобретенные в магазине, учитываются в составе ВВП, а выращенные на даче и потребленные в семье — нет. Сложности возникают и с оценкой результатов деятельности нелегальной экономики. 2. Подсчет ВВП требует учета всех «конечных» товаров и услуг. Проблема в том, что необходимо избежать повторного счета. Ведь большинство продуктов проходят несколько про244 Раздел III изводственных стадий. Те продукты, которые покупаются для дальнейшей переработки (предметы труда), называются промежуточным продуктом. Конечный продукт — это товары, приобретенные в течение года для конечного потребления и не используемые в целях промежуточного потребления. Например, пшеница является промежуточным продуктом для производства конечного продукта — хлеба. Учет в составе ВВП промежуточного продукта давал бы нам повторный счет, что приводило бы к искусственному завышению объема ВВП. Например, если к цене автомобилей добавлялась бы цена листового проката, то ценность последнего учитывалась бы дважды. Один раз — когда он был продан производителям автомобилей, и второй — как составная часть автомобиля. Поэтому стоимость промежуточного продукта считается включенной в рыночную ценность конечных товаров и исключается из подсчета ВВП. 3. Необходим учет всех конечных товаров и услуг. ВВП включает в себя как производство материальных предметов (одежды, книг, мебели), так и оказание услуг, не имеющих конкретной физической формы (например, уборка квартиры, консультация). 4. ВВП включает стоимость всех конечных товаров и услуг, произведенных за определенный период времени. Нужно различать объем выпуска и объем продаж. В ВВП включаются все вновь произведенные товары и услуги и исключаются товары, проданные в рассматриваемый период, но произведенные в прошлом. Например, продажа подержанного автомобиля не входит в ВВП, поскольку он уже был учтен как новый при его первой продаже. 5. ВВП учитывает стоимость товаров и услуг, производимых внутри страны; включает стоимость продукции, произведенной в границах конкретного государства. Например, если гражданин Украины временно работает в России, 245 Экономическая теория НД, таким образом, — это доход, заработанный поставщиками ресурсов. Доход государства, полученный через косвенные налоги, из него исключается. НД = ЧНП — косвенные налоги. 3. Располагаемый доход (РД) отражает те средства, которые в действительности остаются в распоряжении домохозяйств. РД получается путем подсчета доходов домохозяйств и вычета из них личных налогов. Он рассчитывается следующим образом: из НД вычитаются прямые налоги на граждан и предприятия, а также сбережения предприятий (нераспределенная прибыль). Затем прибавляются те доходы граждан, которые являются не заработанными, а полученными в результате трансфертных платежей, выплачиваемых государством (выплаты по страхованию, пособия по безработице и т. д.). РД — это доход, которым домохозяйства располагают в окончательном виде, который люди используют на потребление и сбережение. 12.4. Национальное богатство К числу основных макроэкономических показателей системы национальных счетов (СНС) относится и показатель национального богатства. Национальное богатство — это совокупность природных ресурсов, созданных средств производства, материальных благ, ценностей, которыми располагает страна. В состав национального богатства входят следующие элементы: — финансовые активы (золото, валюта, ценные бумаги и др.); — нефинансовые активы, разделяющиеся на произведенные и непроизведенные. Произведенные активы создаются 248 Раздел III путем производства и включают основные средства производства, основные непроизводственные фонды, запасы материальных оборотных средств и ценности. Непроизведенные активы не являются результатом производства. Они подразделяются на материальные — в виде земли, природных ископаемых, вовлеченных в хозяйственный оборот, и нематериальные — это авторские права, лицензии и т. д. Классификация элементов национального богатства 1. Видовая структура — по материально-вещественному составу элементов и их назначению в воспроизводственном процессе. 2. Социально-экономическая структура — по формам собственности. 3. Воспроизводственная структура — по фазам и сферам воспроизводственного процесса. 4. Отраслевая структура — по действующей классификации отраслей народного хозяйства. 5. Секторная — по структуре секторов СНС. 6. Территориальная структура — по принятому административно-территориальному делению страны. Также в структуру национального богатства входят и накопленные знания, профессиональные навыки, то есть человеческий капитал. От национального богатства страны зависит и наше благосостояние. Национальное богатство характеризует экономический потенциал страны. 249 Экономическая теория Тема 13. Общее макроэкономическое равновесие 13.1. Совокупный спрос и определяющие его факторы Под совокупным спросом (AD) понимается зависимость общего объема (выраженного в денежной форме) покупок всех товаров от величины имеющихся доходов (при данном их распределении между субъектами) и сложившейся системы цен в экономике, обеспечивающей максимально эффективное использование ресурсов. Кривая совокупного спроса (рис. 61) имеет такой же вид, как и кривая индивидуального спроса (отклоняется вниз и вправо). Однако причины такого отклонения различны. AD состоит из следующих компонентов: 1) потребительские расходы (С); 2) инвестиционные расходы (I ); 3) государственные расходы (G); 4) чистый экспорт (Xn). Кривая AD показывает, что при повышении уровня цен объем реального ВВП, на который будет предъявлен спрос, будет меньше, и наоборот. Происходят изменения в величине спроса, движение вверх и вниз по стабильной кривой AD. Но уровень цен AD A 0 Реальный ВВП Рис. . Кривая совокупного спроса (AD) 250 Раздел III могут происходить изменения в положении самой кривой AD («изменения в спросе»). Следует отличать изменения в величине, объеме AD от изменения в самом AD. Последние выглядят в виде перемещения кривой AD к положениям AD , AD и т. д. 1 2 Факторы, перемещающие кривую AD, называют неценовыми факторами. Эти факторы вызывают изменение совокупного спроса при неизменных ценах. Предварительный вывод, который мы можем сделать, состоит в том, что, управляя неценовыми факторами, можно увеличивать или уменьшать совокупный спрос и тем самым изменять объемы производства и занятости. К неценовым факторам относятся: 1) потребительские расходы. Потребители могут изменить объемы закупок отечественных товаров при неизменном общем уровне цен. Это зависит от следующих моментов: а) благосостояния потребителей. В современном мире потребители владеют материальными ценностями в различных видах, в т. ч. в финансовых активах (акции, облигации), в недвижимости (дома, земля) и т. п. Резкое снижение стоимости активов (например, падение курсов акций) ведет обычно к уменьшению покупок товаров (в этом одна из опасуровень цен AD AD AD 1 2 AD AD AD 1 2 Реальный ВВП Рис. . Изменения совокупного спроса 251 Раздел III 3) государственные расходы. Увеличение таких расходов (к примеру, расширение дорожного строительства за счет госбюджета) приводит к возрастанию совокупного спроса до тех пор, пока налоги и процентные ставки будут оставаться неизменными; 4) расходы на чистый экспорт (экспорт минус импорт). Возросший экспорт увеличивает спрос на отечественные товары за рубежом, а сокращение импорта увеличивает внутренний совокупный спрос. Одним из факторов, меняющих величину чистого экспорта, является валютный курс. Обесценение внутренней валюты, снижение ее курса по отношению к иностранным валютам стимулирует экспорт. 13.2. Совокупное предложение. Факторы, влияющие на совокупное предложение Совокупное предложение показывает зависимость общего объема (взятого в денежной форме) производства и продаж всех товаров от предъявляемого платежеспособного спроса при сложившейся системе цен, обеспечивающей максимальное удовлетворение совокупных потребностей на базе имеющихся технологических возможностей. Совокупное предложение (AS) — это объем выпуска, который готовы предложить фирмы при каждом данном уровне цен в стране. Кривая AS состоит из трех отрезков (рис. 63): 1) «кейнсианский» (горизонтальный) — отражает состояние неполной занятости; 2) «промежуточный» (плавно восходящий вверх) — приближение к полной занятости; 3) «классический» (вертикальный) — состояние полного использования ресурсов. Точка Q означает потенциальный, максимально возможF уровень ВВП при полной занятости, максимальном ис253 Экономическая теория III AS ) Р I II ( цен Уровень 0 ВВП (Q) Q F Рис. . Кривая совокупного предложения пользовании всех факторов производства. Кривая AS отражает изменение издержек на единицу продукции по мере увеличения национального производства. Когда экономика находится на первом (депрессивном) отрезке, объемы производства ВВП сильно отстают от своего максимального уровня Q Уровень F. безработицы высок, большая доля производственных мощностей бездействует. Предположим, что совокупный спрос увеличился (допустим, за счет снижения курса национальной валюты и роста чистого экспорта). Тогда объем производства, совокупного предложения увеличится, а уровень цен возрастет незначительно или вовсе не изменится. Это объясняется наличием большого количества бездействующих трудовых и материальных ресурсов, которые можно ввести в действие при существующих ценах. Действительно, безработный не просит увеличить ему зарплату, а владелец незанятого склада сдаст его в аренду по существующим ставкам арендной платы. Объем производства растет, а цены не повышаются (идет движение по горизонтали графика AS). По мере увеличения спроса экономика вступает во второй отрезок AS, приближаясь к уровню полного использования ресурсов (Q ). Уровень цен начинает F повышаться. Ведь по мере расширения производства посте254 Раздел III пенно обостряется конкуренция за использование ресурсов. Свободных ресурсов становится все меньше. Сужаются рынки рабочей силы. Работник теперь уже имеет возможность выбора из нескольких предложений о трудоустройстве; чтобы привлечь его, нужно платить более высокую зарплату, чем конкуренты. Получить сырье становится все сложнее. Начинает проявлять себя и закон убывающей отдачи факторов производства, приходится вовлекать в производство все менее квалифицированные кадры, ресурсы худшего качества. Таким образом, растут издержки производителей, а вместе с ними растут и цены. При дальнейшем же увеличении совокупного спроса экономика достигает третьего отрезка, и полная занятость становится повсеместной. Все отрасли работают на полную мощность, используются все ресурсы. Производство не может ответить на возросший спрос увеличением объема выпускаемой продукции. Реальный объем ВВП достиг своего максимума (точка Q ), и дальнейшее увеличение спроса ведет F только к инфляции, повышению общего уровня цен. 13.3. Макроэкономическое равновесие в модели совокупного спроса и совокупного предложения (модель AD-AS) Частичное макроэкономическое равновесие — это равновесие на отдельно взятом рынке (например, рынок информационных услуг, нефтяной рынок и т. д.). Общее макроэкономическое равновесие — это равновесие на всех рынках, которые входят в экономическую систему страны в целом в каждый данный период времени. Следует различать теоретически желаемое, идеальное макроэкономическое равновесие, которое предполагает оптимальное соотношение связей и пропорций, и реальное макроэкономическое равновесие, которое складывается с 255 Экономическая теория учетом внутренних и внешних факторов, воздействующих на систему в целом. Совместив графики AD и AS на одном рисунке (рис. 64), мы получим макроэкономическое равновесие на каждом отдельном отрезке: горизонтальном, восходящем, вертикальном, т. е. отражение такого состояния, когда весь произведенный валовой продукт будет полностью реализован (AS = AD). Равновесие в точке Е — это равновесие на кейнсианском 1 отрезке совокупного предложения при неполной занятости, без повышения цен (без инфляции). Точка Е — равновесие на 2 промежуточном отрезке совокупного спроса при небольшом росте цен и при состоянии, близком к полному использованию ресурсов. Точка Е — это равновесие на классическом 3 отрезке в условиях полной занятости, но с инфляцией. Если равновесие нарушается, то происходит смещение совокупного спроса и совокупного предложения, это приводит к разным последствиям в зависимости от отрезка совокупного предложения. Так, на кейсианском отрезке увеличение совокупного спроса увеличивает реальный объем производства при том же уровне цен. На промежуточном отрезке наблюдается небольшое повышение цен и объемов производства. На классическом отрезке увеличение совокупного спроса ведет к повышению AS AD 3 III AD 2 E 3 AD 1 II E I 2 E Р 1 0 Q Q F Рис. . Макроэкономическое равновесие (модель «AD-AS») 256 Раздел III цен, а реальный объем национального производства остается прежним. Таким образом, равновесное состояние предполагает такое распределение ресурсов, при котором потребности всех членов общества в условиях ограниченности ресурсов удовлетворялись бы в максимально возможной степени. Теория равновесия характеризует функциональную зависимость между спросом и предложением на всех рынках на каждом заданном витке общественного развития. 13.4. Спрос и предложение на денежном рынке Спрос на деньги — это объем денег, которые экономические субъекты желают иметь в своем распоряжении. Денежный рынок выступает первым сектором финансового рынка и определяет количество наличных денег, необходимых для обращения и чистого хранения на руках как ликвидное средство, а также сберегаемую часть дохода, хранящуюся в менее ликвидной форме, приносящей доход. Это соотношение устанавливается, исходя из решений субъектов рыночной экономики о разделении личных бюджетов на фонды потребления (полные текущие инвестиции) и сбережения. В рамках своих бюджетов они предъявляют спрос, обеспечивающий любую форму личного воспроизводства (простого, сужающегося или расширенного). Таким образом, количество наличных денег отражает текущие условия воспроизводства всех субъектов экономики и оценку их изменений в будущем. Выявлением спроса, предложения, объема и структуры денежной массы занимается банковская система. Как регулятор свободных денежных средств в экономике она, прежде всего, уравновешивает спрос и предложение наличных денег в экономике путем осуществления пассивных (привлечение или покупка денег) и активных (выдача денег в ссуду) финансовых 257 Экономическая теория Ставка, % у а с Q 0 х Рис. . Денежный рынок операций и установления по ним уравновешивающих ставок процентов. На рисунке 65 при ставке банковского процента по пассивным операциям y субъекты экономики для совершения сделок и хранения на руках предпочтут иметь объем денежной массы в х д. е., а сдать в банк с-x д. е. Ставка процента по активным операциям определяется уже исходя из деятельности банковской системы, на другом секторе финансового рынка — рынке капиталов (рис. 66). Наличие массы эффективных технологий производства традиционных и новых продуктов, условия конкурентной борьбы обуславливают спрос на дополнительные чистые инвестиции со стороны самых активных предпринимателей производственной (потребительской) сферы. Ставка, % а у' с Q 0 х' Рис. . Объем и уровень эффективности инвестиций в экономике 258 Экономическая теория 13.5. Равновесие на денежном рынке Денежное равновесие достигается в том случае, когда наступает равенство количества денежных активов, которые хотят иметь экономические субъекты в своем распоряжении, количеству денег, которое предлагает банковская система. Это достигается при определенной процентной ставке. Если процентная ставка превысит равновесный уровень (Е), то люди не захотят иметь то количество денег, которое предлагает им банк, так как процентная ставка увеличится. Если же спрос на деньги упадет, то банк может понизить процентную ставку до равновесного уровня. Когда же процентная ставка окажется ниже равновесного уровня, то спрос на деньги еще больше возрастет. Таким образом, процентная ставка уравновешивает денежный рынок (рис. 71). Кривая предложения денег показывает количество предлагаемых денег при каждом значении процентной ставки. На рисунке 71 кривая предложения имеет вид вертикальной линии, поскольку Центральный банк проводит политику поддержания денежной массы на определенном уровне независимо от процентной ставки. А кривая спроса имеет отрицательный наклон. Равновесие достигается в точке пересечения спроса и предложения на деньги, то есть в точке Е. Ставка, % МS МD Е Величина предложения денег Рис. . Равновесие денежного рынка 262 Раздел III Тема 14. Экономический рост 14.1. Экономический рост: понятие, цели, эффективность и качество. Типы и факторы экономического роста Под экономическим ростом понимается такое равновесие экономики, при котором происходит увеличение реальных объемов ВНП. Если же факторы производства используются полностью и с наибольшей эффективностью, то реальный объем производства достигает своего максимального значения. Это потенциальный объем производства. Графически рост потенциального объема производства может быть представлен как сдвиг границы производственных возможностей вправо (рис. 72). При анализе фактического экономического роста предметом изучения являются не только факторы, определяющие экономическую динамику производственных возможностей, но и изменения отраслевых и воспроизводственных пропорций, государственная политика по стимулированию или сдерживанию темпов роста, причины отставания фактического объема производства от потенциального и т. п. Графически фактический рост реального объема производства может быть представлен как переход экономики из какой-либо точки внутри границы производственных возможностей в какую-либо точку, находящуюся или на новой границе производственных возможностей, или внутри нее (рис. 73). Цели экономического роста: повышение материального благосостояния населения и поддержание национальной безопасности. 263 Экономическая теория предметы потребления с редства производства Рис. . Потенциальный экономический рост предметы потребления N S M cредства производства Рис. . Фактический экономический рост Повышение материального благосостояния конкретизируется следующими показателями: — увеличение среднедушевых доходов населения; — увеличение свободного времени; — перераспределение доходов среди различных слоев населения; — повышение качества и рост разнообразия выпускаемых товаров и услуг. Под эффективностью экономического роста понимается улучшение всех составляющих производства: — улучшение качества товаров и услуг, повышение их конкурентоспособности; — освоение производства новых товаров; 264 Экономическая теория шенствования прямых факторов роста: использование профессиональных и квалифицированных рабочих, применение современных технологий производства и т. д. В реальной действительности эти два типа экономического роста по отдельности не существуют. Под факторами экономического роста следует понимать те явления и процессы, которые определяют возможности увеличения реального объема производства, повышения эффективности и качества роста. Прямые факторы непосредственно определяют физическую способность к экономическому росту. К ним относят: увеличение численности и качества труда; рост объема основного капитала; модернизацию производства; повышение количества и качества природных ресурсов; рост предпринимательских способностей. Эти факторы определяют динамику совокупного производства и предложения. Косвенные факторы — возможность превращения физической способности в действительность. Сюда можно отнести: снижение монополизации рынков; уменьшение цен на ресурсы; снижение налогов на прибыль; возможность получения кредитов. В их состав входят предложение, спрос и распределение. 14.2. Теории экономического роста 1. Формационная теория экономического роста. Ее разработал Карл Маркс. Суть этой теории заключается в классовом подходе к обществу и выделении в качестве отдельных стадий общественно-экономических формаций, смена которых объективно обуславливается диалектическим развитием производительных сил и производственных отношений. По К. Марксу, смена формаций происходит революционным путем: старая система уничтожается, а на ее месте создается новая. В социальном плане историческое развитие при 266 Раздел III формационном подходе характеризуется классовой борьбой между капиталистами, наемными рабочими и крестьянами. 2. Теория экономического роста Уолта Ростоу. По мнению Ростоу, деление всей исторической эволюции общества на стадии должно базироваться на различии трех основных характеристик: уровня развития техники, уровня деловой активности и уровня потребления. У. Ростоу выделил пять стадий экономического роста: 1) традиционное общество; 2) стадия создания условий для разбега (постепенное повышение темпов экономического роста); 3) стадия разбега (повышение уровня накопления в национальный доход, создающее возможность использовать достижения НТП и преодолевать сопротивление развитию со стороны сложившихся институтов власти, традиций и обычаев); 4) путь к зрелости (возрастающие темпы экономического роста); 5) общество высокого массового потребления. Все страны проходят эти стадии по-разному. США, например, по мнению У. Ростоу, находится на последней стадии. Кроме этих двух теорий, существуют также теории индустриального и постиндустриального общества. 14.3. Неокейнсианские модели динамического равновесия Е. Домара и Р. Харрода. Неоклассическая модель роста Р. Солоу Простейшими неокейнсианскими моделями равновесного экономического роста являются модели Евсея Домара и Роберта Харрода. Свою модель экономического роста Р. Харрод разработал в 40-е гг. ХХ в. 267 Экономическая теория Основные положения модели Харрода: 1) взаимоотношения роста рабочей силы, дохода и капитала; понятие «коэффициент капитала»; 3) гарантированный рост и естественный рост; 4) неустойчивое равновесие; 5) государственное регулирование. Несколько другой вариант модели экономического роста предложил Е. Домар. Не зная об исследованиях Харрода, Домар разработал свою модель роста. Модель Домара: 1) инвестиции ведут к росту предложения товаров; 2) темп уравновешенного роста; 3) государственное регулирование. Неокейнсианцы рассматривают процесс регулирования экономики в динамике, дополняют концепцию мультипликатора концепцией акселератора. Неоклассическая модель роста Р. Солоу С критикой неокейнсианских моделей Харрода и Домара выступил американский экономист Роберт Солоу, удостоенный впоследствии Нобелевской премии по экономике. Характеристика модели Солоу: 1) внешний мир и государственные закупки отсутствуют, тогда реальный НД состоит из потребления и инвестиций; все сбережения домохозяйств инвестируются; 2) доход выражается общественной производственной функцией Кобба — Дугласа с постоянным масштабом, которая зависит от объемов труда и капитала. Технологии и производственные функция фиксированы, т. е. НТП отсутствует; 3) инвестиции составляют фиксированную долю дохода (норма сбережений); 4) государство может вмешиваться в процесс экономического роста посредством изменения нормы сбережения 268 Экономическая теория Тема 15. Цикличность развития экономики. Безработица и инфляция 15.1. Понятие экономического цикла. Причины цикличности в экономике. Теории и виды циклов Экономический цикл — постоянно периодически повторяющиеся на протяжении ряда лет подъемы и спады в экономике. Учение о цикличности в развитии процесса воспроизводства формировалось противоречиво. В историческом аспекте первой появилась теория К. Маркса о неизбежности экономических циклов воспроизводства продолжительностью 10–12 лет. К. Маркс первым объективно исследовал цикличность, обосновал причины возникновения циклов, определил фазы циклов и дал научный анализ каждой из фаз. В самом цикле выделяют четыре фазы: кризис, депрессию, оживление и подъем (рис. 74). Первая фаза цикла — фаза кризиса — несоответствие совокупного спроса и предложения проявляется максимально, так что в результате падения цен их уровень уже не покрывает текущих издержек большинства предприятий. Прибыль исчезает окончательно, производство сворачивается ради минимизации издержек. Производство совокупного общественного продукта (СОП) падает в абсолютном выражении. Сокращение занятости и использования ресурсов приводит к сокращению доходов. Отсюда неизбежно дальнейшее сокращение спроса и сбережений. Товарные запасы сохраняются. Необходимость делать выплаты по займам, взятым ранее под низкий процент, и необходимость покрытия издержек при постоянном снижении доходов от продажи товаров чрезвычайно обостряют спрос на деньги, недостаток которых приводит к 270 Раздел III продукт) национальный подъем ВВП оживление (валовой кризис депрессия t (время) Рис. . Экономический цикл массовому разорению и кризису неплатежей — ставка процента поднимается до максимального уровня. Выживают сильнейшие. Вторая фаза — стадия депрессии — характеризуется наименьшим уровнем цен, наименьшим уровнем использования экономических ресурсов и уровнем доходов. Однако падение цен остановилось. При максимальном сокращении производства начинают раскупаться товарные запасы. Начинают аккумулироваться свободные средства у выживших предприятий, позволяющие при низких ценах ресурсов потихонечку налаживать производство. Прошедший кризис неплатежей и разорений позволяет перераспределить производственные мощности среди наиболее предприимчивых дельцов. Отсутствие массового инвестирования при некотором росте доходов позволяет снизить ставку банковского процента. Снижение ставки банковского процента стимулирует предпринимателей к поиску более эффективных технологий производства, могущих позволить им резко снизить издержки, выйти на 271 Экономическая теория Характеризуя природу циклического развития экономики, следует выделить следующие теории, объясняющие причины экономических циклов и кризисов: — денежная теория, которая объясняет цикл экспансией (сжатием) банковского кредита (представителем этой теории является Р. Хоутри); — теория нововведений, объясняющая цикл использованием в производстве важных нововведений (Й. Шумпетер); — психологическая теория, трактующая цикл как следствие охватывающих население волн пессимистического и оптимистического настроений (А. Пигу); — теория недопотребления, усматривающая причину цикла в слишком большой доле дохода, идущей богатым и бережливым людям, по сравнению с тем, что может быть инвестировано (Дж. Гобсон); — теория чрезмерного инвестирования, сторонники которой предполагают, что причиной рецессии является скорее чрезмерное, чем недостаточное инвестирование (Ф. Хайек); — теория солнечных пятен — погоды — урожая (У. Джеванс). Сущность безработицы и ее причины Под экономически чистой безработицей мы понимаем циклическое высвобождение части совокупной рабочей силы, связанное с революционным (залповым) обновлением технологической базы производства, обусловленной внешней динамикой издержек производства (относительная нехватка внешнего спроса, находящегося под шоком перепроизводства продукции на базе длительного экстенсивного развития предшествующей технологической базы и фиксированного уровня производительности факторов производства). Занятость как экономическую категорию можно определить в самом общем виде как систему экономических 274 Раздел III отношений по поводу использования рабочей силы в разнообразных сферах и отраслях народного хозяйства в процессе производства совокупного общественного продукта. Принято различать полную, рациональную и эффективную занятость. Полная занятость — это занятость всего трудоспособного населения (всех трудовых ресурсов) на режимах полного рабочего дня и годового фонда рабочего времени при общественно нормальной интенсивности и производительности труда. Однако полная занятость — явление практически недостижимое, поскольку в условиях рыночной экономики невозможно выполнить три ее условия: во-первых, соблюдения полного и постоянного соответствия развития материального и вещественного факторов производства по количественнокачественным характеристикам; во-вторых, невозможно осуществить стандартную и достаточную мотивацию трудовой деятельности для всех людей, вовлеченных в широкое разделение труда; в-третьих, невозможно исключить естественные воспроизводственные проблемы рабочей силы, такие как заболеваемость, рождаемость, старение и т. п. Поэтому практически важно определить потенциально достижимый уровень занятости. Его принято характеризовать величиной экономически активного населения (ЭАН). Экономически активное население — это рабочая сила, могущая приступить к работе при данных условиях воспроизводства. Количественно экономически активное население включает в себя: лиц наемного труда, самостоятельных работников, неоплачиваемых членов семей, сезонных и случайных работников, лиц, временно не работающих по объективным причинам (болезнь, отпуск, безработица), учащихся, совмещающих учебу с работой, учеников и лиц, проходящих профессиональную подготовку и получающих стипендию либо заработную плату. В различных странах определение экономически активного населения различается, например, 275 Экономическая теория психологическими причинами. В целом, уровень безработицы — это процент безработной части рабочей силы: безработные Уровень = × 100%. безработицы рабочая сила На практике для определения статуса и количества безработных применяется определенная методика подсчета, предложенная международной организацией труда (МОТ). Считается, что безработные — это люди, не имеющие работы, но готовые приступить к ней и ищущие ее в течение 4 последних недель на момент обследования, а также успевшие найти новое место работы, но пока еще к ней не приступившие. Занятыми считаются: — лица, работающие в течение недели на момент статистического опроса за плату или на собственных предприятиях; — лица, проработавшие не менее 15 часов в неделю бесплатно на предприятиях, принадлежащих членам их семей; — временно нетрудоспособные и находящиеся в отпусках. Всех занятых статистика делит на работающих полную и неполную рабочую неделю. 15.3. Социально-экономические последствия безработицы. Закон Оукена Разность между фактическим и естественным уровнями безработицы представляет собой уровень конъюнктурной безработицы. Фактически достигнутый экономический результат при конъюнктурной безработице всегда ниже потенциально возможного результата при полной занятости. Разность между ними образует конъюнктурный разрыв. Американский экономист Артур Оукен, исследуя этот аспект безработицы, обнаружил устойчивую связь между величиной конъюнктурной безработицы и конъюнктурным разрывом в величине производимого ВНП. 280 Раздел III Экономические последствия безработицы, прежде всего, выражаются в снижении доступных объемов ВНП, причем эта связь, по мнению Артура Оукена, выражается следующим соотношением: прирост безработицы на 1% дает падение ВНП на 2,5%. Очевидно, что эта пропорция в условиях постиндустриального общества склонна увеличиваться. Помимо этого, состояние безработицы существенно сказывается на качестве рабочей силы как с точки зрения нормального ее воспроизводства, так и дальнейшей мотивации трудовой деятельности. К тому же безработица, как правило, в большей мере охватывает молодых людей в возрасте до 20 лет, способных к наиболее интенсивному накоплению знаний и их отдаче. Безработный человек становится психологически неустойчивым, неуверенным в будущем. Борьбе с безработицей в развитых странах всегда уделялось серьезное внимание; проводятся различные правительственные программы улучшения занятости. 15.4. Сущность, причины и виды инфляции. Экономические последствия инфляции Под экономически чистой инфляцией мы понимаем снижение покупательной способности денег на фоне циклической динамики эффективности использования экономических ресурсов, проявляющейся как относительное перепроизводство денежной массы. Инфляция (от лат. inflation — вздутие) — переполнение денежной массы, снижение покупательной способности денег. Деньги обесцениваются по отношению к товару, золоту, иностранной валюте. В английском языке термин «инфляция» первым использовал в 1864 г. американец А. Делмар, автор работ по проблемам денег. Это было в период Гражданской войны в США (1861–1865 гг.), когда Федеральное правительство вы281 Экономическая теория пустило для покрытия дефицита государственного бюджета в большом количестве неразмениваемые на металлические деньги банкноты и казначейские билеты. В России в 1769 г. при Екатерине II были выпущены первые бумажные деньги, названные ассигнациями. В связи с войной с Турцией их выпуск был намного больше обычного. Но особо обострилась инфляция в годы Первой мировой войны (1914–1918 гг.), когда обесценились не только бумажные деньги, но и золото. Поскольку инфляция представляет собой устойчивый и непрерывный рост цен, постольку она может измеряться через рост индекса цен:    1 0 I I , 0 I где I — уровень цен в экономике текущего, а I — базисного 1 0 года. Поскольку инфляция отражает действие факторов экономического развития с точки зрения их сбалансированности, то темпы ее развития в содержательном плане могут быть разделены на умеренные, галопирующие, гипервысокие. Умеренная инфляция отражает наличие текущих проблем сбалансированности совокупного спроса и предложения, сопровождающих их развитие в условиях перестройки технологических систем и систем потребления по субъектам экономики. Она измеряется темпами роста цен до 10% в год и, собственно, не составляет экономической проблемы; ее наличие является допустимым (даже полезным), экономически неизбежным явлением. Галопирующая инфляция характеризуется резкими скачками цен и общим уровнем до 100% в год. Она, прежде всего, свидетельствует либо о неэффективной организации работы рыночного механизма, либо о наличии серьезного противоречия в технико-экономических условиях использования факторов производства, 282 Экономическая теория ное увеличение темпов инфляции является более негативным фактором, чем ее некоторое наличие. Основой эффективного экономического роста является наиболее полное использование экономических ресурсов общества на базе имеющихся технологий и производственных мощностей и, прежде всего, трудовых ресурсов, связанных с реализацией творческого потенциала общества. Поэтому экономика должна стремится к максимальному использованию совокупной рабочей силы или к полной занятости населения. 15.5. Взаимосвязь инфляции и безработицы. Кривая Филлипса В 1958 г. Артур Филлипс из Лондонской экономической школы описал взаимосвязь инфляции с безработицей, что в дальнейшем стало называться кривой Филлипса. Кривая построена на основе изучения истории заработной платы и безработицы в Великобритании с 1862 по 1957 гг. Вогнутый характер кривой говорит о том, что дополнительное привлечение единицы трудовых ресурсов требует все больших затрат. Инфляция (уровень цен) А В 0 Безработица (НД) Рис. . Кривая Филлипса: точка А — низкая безработица и высокая инфляция; точка В — низкая инфляция и высокая безработица 286 Раздел III В начале 70-х гг. ХХ в. Федеральное правительство США использовало данные кривой Филлипса для уменьшения уровня инфляции и увеличения занятости. Но то, что случилось, поставило под сомнение достоверность выводов А. Филлипса. В экономике был застой, а темпы инфляции и безработицы были высокими. Состояние экономики, характеризующееся застоем при развитии инфляции, — это стагфляция. На фазах преобразования одной технологической основы производства в более прогрессивную, на фоне шока предложения и издержек связь инфляции и безработицы обратная. Рост уровня цен увеличивает безработицу, наблюдается стагфляция (рис. 76). Прямая стагфляции показывает, что динамическое равновесие (А и А' ) в процессе циклического развития достигается при одонаправленном развитии темпов инфляции и безработицы, отражает шок предложения (издержек) или спроса (потребления). Таким образом, общими проблемами экономического роста и развития в условиях рыночной экономики можно считать инфляцию и безработицу. Экономисты до сих пор спорят о значении кривой Филлипса. Те, кто считает ее полезной, указывают на успешные Инфляция (уровень цен) А А' Безработица (НД) Рис. . Стагфляция 287 Раздел III Тема 16. Регулирование рыночной экономики 16.1. Необходимость и сущность экономического регулирования Государство является неотъемлемым элементом хозяйственной системы, важным субъектом воспроизводственных отношений и в качестве такового может быть определено как исторически определенный механизм выявления, анализа и реализации общественных потребностей, совокупных экономических интересов всех граждан или ведущих социальных слоев и классов общества. Роль государства как субъекта экономического развития связана с двумя основными моментами: во-первых, институциональным характером его деятельности — именно государство устанавливает правила рыночной игры всех контрагентов экономики; во-вторых, необходимостью вмешательства его в процессы распределения экономических ресурсов и процессы накопления и роста общественного богатства, ввиду некоторых недостатков функционирования свободной рыночной экономики. Реализуя первый из этих моментов, государство устанавливает определенный тип господствующих отношений стоимости и собственности, задавая этим институциональную модель функционирующей экономики в целом. В самом общем виде эти модели можно представить в виде матрицы, в которой они образуются как сочетания полярных способов распределения и присвоения экономических ресурсов (табл. 13). Государство, избирая тот или иной тип хозяйствования, объективно решает ряд задач, важнейшей из которых является рост благосостояния нации; помимо этого могут реализовываться и иные цели: 289 Экономическая теория — производные от понятия «благосостояние»: полная занятость, максимизация национального дохода (НД), социальное равенство, решение экологических проблем, сбалансированный характер экономического роста и т. п.; — производные от внеэкономических принципов: личных амбиций (диктатуры и хунты); догматов и идеологий (например, исламский фундаментализм) и т. п. Таблица 13 Институциональные типы современной экономики Основной метод распределения ресурсов Тип собственности Рынок (стихийно) План (централизованно) Частный Рыночный капитализм Плановый капитализм (Гонконг, США) (Южная Корея, Япония) Государственный Рыночный социализм Социализм (Куба) (Китай) Избранная модель может быть пересмотрена, прежде всего, в том случае, если она оказывается неконкурентоспособной на мировой арене. В этом случае могут совместно или отдельно реформироваться институциональные условия реализации как отношений стоимости, так и собственности. В первом случае говорят о проведении более или менее либеральной рыночной политики, связанной с большим или меньшим контролем государства за уровнем цен и условиями конкуренции на всех товарных рынках (дерегулирование хозяйственной деятельности). Во втором — о развитии процессов приватизации или национализации имущества. При этом в экономике, соответственно, снижается или растет доля государственного предпринимательства (связанного с жестким административным планированием деятельности). В различных отраслях доля государственного предпринимательства может быть различной. Государство всегда пытается выявить эффективный для текущего экономического момента уровень непосредствен290 Раздел III ности), прежде всего, определяется объемом перераспределяемых доходов в экономике. 16.2. Альтернативные подходы к экономическому регулированию: кейнсианство; монетаризм Изложенные выше принципы и методы экономического регулирования развития экономики могут на практике реализовываться по-разному, в зависимости от представлений конкретных людей о закономерностях экономического развития. В целом выделяют сторонников широкого вмешательства государства в экономическую жизнь, которые, как правило, принадлежат кейнсианской школе политэкономии, и сторонников невмешательства государства в экономику, так называемых монетаристов, которые отстаивают тезис свободной рыночной экономики, принцип «невидимой руки», восходящий к А. Смиту. Однако и те, и другие соглашаются, что в процессе экономического развития могут возникать ситуации, требующие от государства стимулирования экономического роста (циклический характер развития неизбежен), но каждый предлагает делать это по-своему: кейнсианцы предпочитают стимулировать экономический рост со стороны спроса, а монетаристы — со стороны предложения. Рассмотрим, почему это так и в чем состоит основное несовпадение взглядов двух этих школ. Нам известно, что кривая совокупного спроса (см. рис. 61) имеет восходящий характер, отражающий исчерпаемость экономических ресурсов; она имеет кейнсианский и монетаристский участки. Первый участок состоит из множества точек, в которых при данном уровне цен возможен различный объем ВНП, что говорит о том, что рыночная экономика не способна гарантировать полное и максимально эффективное использование экономических ресурсов и, прежде всего, трудовых, может 293 Экономическая теория функционировать при большей или меньшей занятости. При этом совокупный спрос может занимать произвольное место по отношению к кривой совокупного спроса. Следовательно, кейнсианцы полагают необходимым постоянное и широкое участие государства в стимулировании спроса и предоставлении условий для развития производства и создания новых рабочих мест. Второй участок состоит из множества точек, в которых эффективный объем производства, связанный с полным использованием имеющихся ресурсов, может достигаться при различном уровне цен. Следовательно, монетаристы полагают, что свободная рыночная экономика способна в конкурентных условиях эффективно и рационально развивать производство без вмешательства государства. Причем всякие действия последнего, направленные на рост спроса, способны породить только рост цен, инфляцию, но не приведут к росту занятости. Поэтому эффективной может быть лишь политика, направленная на поддержание конкурентных начал в экономике, свободного предпринимательства. Как же обосновывают свои представления сторонники двух школ? Основной причиной их размежевания является принятие или непринятие закона Сэя как основы функционирования развивающейся рыночной экономики. Свои позиции в этом вопросе они обосновывают с помощью анализа процессов распределения доходов на фонды потребления, сбережения и инвестиций. Монетаристы полагают, что всякая сберегаемая часть доходов со стороны спроса определяется, аккумулируется и переводится в инвестиции через банковский процент. При этом никакого нарушения между совокупным спросом и предложением в номинальной форме не происходит, т. е. производство реально создает спрос на свою продукцию, иными словами, закон Сэя действует. Кейнсианцы в противовес им утверждают, что закон Сэя не действует как минимум по двум причинам. 294 Раздел III Тема 17. Финансово-бюджетная система и фискальная политика государства 17.1. Финансовая система государства Термин «финансы» в переводе с латинского «fi nansia» означает доход, платеж. Впервые это понятие стало использоваться в XII–XIV вв. во Флоренции, Генуе и других городах Средиземноморья. Финансы — это совокупность экономических отношений, опосредствующих образование, распределение и использование фондов денежных средств в процессе расширенного воспроизводства. На финансовом рынке продаются и покупаются единственные общественные товары, служащие для непосредственного измерения всего созданного в обществе богатства — деньги и прочие финансовые активы. Все бюджеты выступают как составные элементы данного рынка, воспроизводятся через него. Главной особенностью финансовых активов выступают их два взаимообратимых качества (потребительских свойства) — это мера ликвидности и способность приносить денежный доход, не обусловленный непосредственным трудовым участием. Мера ликвидности может быть изменена при переходе от одного финансового актива к другому. Так, абсолютно ликвидным активом, способным в любой момент времени быть обмененным на любой товар без временных и финансовых потерь, являются деньги в их наличной форме, но в этой форме они не способны приносить доход, их полезность существует только как чистая обратимость. Отказываясь от этого свойства, связанного с текущим характером присвоения материальных благ, мы можем получить доход через какое-то время на приобретаемые за деньги прочие финансовые акти301 Экономическая теория вы, которые, однако, уже не являются абсолютно ликвидными и не предназначены для текущего потребления. При анализе хозяйственного состояния отдельного субъекта экономики все финансовые активы рассматриваются как элементы личного богатства, могущие при необходимости быть реализованными в денежной форме, но в целом для финансового рынка соотношение наличной и безналичной форм финансовых активов остается относительно стабильным, сообразно структуре материального богатства общества, имеющего как основные, так и оборотные активы. Рынок финансов может быть поделен на два взаимодействующих сектора: рынок капиталов и денежный рынок. В целом финансовый рынок выполняет следующие функции: общей организации функционирования предпринимательского фактора посредством создания системы стимулов деятельности (оформление денежной прибыли, ставки банковского процента и т. д.), а также инструментария хозяйственной деятельности (деньги, кредит, акции и т. д.); — выявления условий экономического равновесия посредством противопоставления денежной и товарной массы, системы равновесных цен; — выявления экономической конъюнктуры (перспективы развития), определяющей процессы чистого инвестирования и сбережения в экономику как минимальный уровень их доходности при данном объеме производства чистого продукта (совокупного прибавочного), доступном уровне НТП, изменении склонности к потреблению; — перераспределения финансовых ресурсов в экономике по субъектам предпринимательской деятельности (устанавливая минимальный уровень отдачи чистых инвестиций, рынок перераспределяет их по отраслям через банковскую сферу, а также через куплю-продажу акций изменяет форму собственности и ее владельцев). 302 Экономическая теория накоплений у субъектов хозяйствования и их использованием на выполнение обязательств перед финансово-банковской системой и финансирование затрат по расширенному воспроизводству, социальному обслуживанию и материальному стимулированию работающих. 2. Страхование — система особых перераспределительных отношений, возникающих между участниками страхового фонда в связи с его образованием за счет целевых денежных взносов, использованием на возмещение ущерба субъекта хозяйствования и оказания помощи гражданам при наступлении страховых случаев в их жизни. 3. Государственные финансы — сфера денежных отношений, возникающих по поводу распределения и перераспределения стоимости общественного продукта и части национального богатства, связанная с формированием финансовых ресурсов государства и его предприятий, а также использованием государственных средств на затраты по расширению производства, удовлетворению социально-культурных потребностей членов общества, нужд обороны страны и государственного управления. Каждое из указанных звеньев в свою очередь имеет свои подразделения. 17.2. Налоги и их функции. Кривая А. Лаффера Налоги выражают обязанность юридических и физических лиц участвовать в формировании государственных финансов. Являясь фактором перераспределения национального дохода, они призваны также компенсировать сбои в системе распределения доходов рынков и корректировать пофакторное распределение доходов в обществе; заинтересовывать людей в развитии конкретных сфер деятельности. 306 Раздел III К элементам налога относятся: — субъект налога или налогоплательщик — лицо, на которое законом возложена обязанность платить налоги. Однако через механизм цен налоговое бремя может быть переложено на другое лицо, поэтому специально выделяется и носитель налога — лицо, которое физически уплачивает налог; — объект налога — доход или имущество, с которого начисляется налог; — источник налога — доход, за счет которого уплачивается налог; — ставка налога — величина налога на единицу обложения (денежная единица налога, единица земельной площади, единица измерения товаров и т. д.). Различают твердые, пропорциональные, прогрессивные и регрессивные налоговые ставки. Твердые ставки устанавливаются в абсолютной сумме на единицу обложения, независимо от величины доходов. Пропорциональные ставки действуют в одинаковом процентном отношении к объекту налога без учета дифференциации его величины. Прогрессивные ставки — средняя ставка прогрессивного налога повышается по мере возрастания дохода. При прогрессивной ставке налогоплательщик уплачивает не только большую абсолютную, но и относительную величину дохода. Регрессивные ставки зеркально противоположны прогрессивным. платежеспособности налоги можно классифицировать на прямые и косвенные. Прямые непосредственно платятся субъектом налога. Они взимаются с конкретного физического или юридического лица. Прямые налоги прямо пропорциональны платежеспособности. К их числу относятся: — подоходный налог с граждан и налог на прибыль корпораций; Раздел III 17.3. Дискреционная фискальная политика. Политика автоматических (встроенных) стабилизаторов Дискреционный (от лат. discretion) — действующий по своему усмотрению. Это значит, что налоги и государственные расходы изменяются не сами по себе, а по усмотрению федерального правительства. Регулирование экономического цикла предполагает сглаживание неравномерности экономического развития всеми средствами государства (бюджетными, финансовыми, институциональными) путем проведения: — стимулирующей политики в период экономического спада или застоя; — сдерживающей экономической политики в период перерастания экономического подъема в экономический бум. При этом на уровне государственного бюджета проводится дискреционная экономическая политика, которая предусматривает соответственно выбранной стратегии: — образование дефицита государственного бюджета и роста государственного долга в результате роста правительственных закупок и расходов, а также за счет снижения налогового бремени; — образование профицита государственного бюджета и сокращения государственного долга в результате целенаправленного сокращения правительственных закупок и расходов, а также за счет роста налогов. Проведение дискреционной политики требует большого профессионализма, поскольку всегда требует точного учета фактора времени при своем проведении, причем обязательно просчитывается лаг во времени, необходимый для того, чтобы принимаемые меры дали результат. Кроме того, проведение дискреционной политики всегда связано с эффектом 311 Экономическая теория вытеснения, значимость которого не является для экономики однозначно зафиксированной. Этот эффект состоит в том, что меры, применяемые для финансирования государственного долга, связаны с отвлечением денег из обращения и ростом их цены в банковском секторе. Под воздействием этого фактора инвестиции частного сектора в экономике могут сократиться. Данный эффект может быть элиминирован другими мерами государственного регулирования, например, за счет расширения денежной массы. Также следует помнить о том, что рост банковского процента приводит к движению финансовых ресурсов других стран, спрос на национальную валюту и зарубежные инвестиции растут, повышается курс национальной валюты, поэтому цены на экспортируемые товары увеличиваются, они становятся неконкурентоспособными. проведения дискреционной экономической политики в экономике с фиксированными параметрами образования и использования государственного бюджета происходит автоматическое регулирование темпов экономического развития за счет так называемых встроенных стабилизаторов экономики. Если предположить, что в стране постоянно реализуется сбалансированный бюджет и не проводится целенаправленного манипулирования его доходами и расходами, то само его наличие и построение приводит к стимулирующему или сдерживающему эффекту. Рассмотрим, как это происходит. Пусть в стране установлены и не изменяются ставки налогообложения, а также установлены статьи расхода и их доли в общем объеме государственного бюджета, тогда при росте совокупного общественного продукта налоговые поступления будут возрастать (особенно при прогрессивном налоговом обложении) и способствовать сокращению бюджетного дефицита, снижению деловой активности. С другой стороны, при сокращении совокупного общественного продукта налоговое бремя бу312 Раздел III дет снижаться и поддерживать платежеспособный спрос, стимулировать рост государственного долга. По оценкам ученых США, встроенные стабилизаторы способны уменьшить глубину экономических колебаний на 1/3. Помимо регулирования экономического цикла государственный бюджет используется для решения ряда социальных проблем. Прежде всего, для решения проблемы безработицы. Если в стране со сбалансированным государственным бюджетом имеется излишек трудовых ресурсов, то очевидно возможно проведение стимулирующей государственной политики и возникновение государственного дефицита. Однако рост этого дефицита не должен быть столь значительным, чтобы вызвать развитие инфляционных процессов. Возможны ситуации, когда полная занятость наступает уже при наличии бюджетных избытков, тогда их реализация однозначно выльется в инфляцию; в этом случае следует сокращать налоги и повышать стоимость денег. 17.4. Бюджетная политика государства. Бюджетный дефицит и профицит. Государственный долг Государственный бюджет занимает центральное место в системе государственных финансов, его содержание раскрывает суть экономической деятельности государства. Бюджетная система представляет сложный механизм, отражающий особенности страны, ее социально-экономического строя, государственного устройства. В странах, имеющих унитарное устройство, бюджетная система имеет двухъярусное строение — государственные и местные бюджеты. В странах с федеративным устройством имеется промежуточное звено — бюджеты штатов, земель или иных образований. Государственный бюджет — это централизованный фонд денежных ресурсов, которым располагает правительство страны для финансирования государственного аппарата, во313 Экономическая теория оруженных сил, выполнения необходимых социально-экономических функций государства. Формально бюджет — это сложный финансовый документ, отражающий многообразие функций государства, это годовой план государственных расходов и источников их финансирования. Проект бюджета ежегодно обсуждается и принимается законодательным органом страны. Перед ним же по завершении финансового года отчитываются за исполнение госбюджета (ГБ) представители исполнительной власти. Политически ГБ всегда представляет собой компромисс, учитывающий интересы и политическое влияние различных социально-экономических групп страны; это компромисс между работодателями и наемными тружениками, между государством в целом и его субъектами, между представителями различных отраслей хозяйства, финансовыми олигархиями. Между центральным бюджетом и местными бюджетами существуют сложные организационно-правовые отношения, связанные с разделом источников бюджетных доходов, финансированием местных бюджетов центральным правительством, выполнением различных экономических функций. К бюджету тесно примыкают внебюджетные фонды — денежные средства государства, имеющие целевое назначение и не включенные в государственный бюджет. Внебюджетные средства находятся в распоряжении центральных и местных органов власти и концентрируются в специальных фондах, образованных под определенные программы действий (Пенсионный фонд). Внебюджетные фонды создаются за счет специальных налогов, займов, субсидий из бюджета. В рамках федерального бюджета США насчитывается около 800 различных фондов. В бюджете находит отражение структура расходов и доходов и удельный вес различных статей в государственном бюджете страны (табл. 15). Размеры расходов по статьям ГБ существенно воздействуют на масштабы спроса и величину инвестиций в экономике. В периоды депрессий 314 Раздел III Тема 18. Денежно-кредитная система. Монетарная политика государства 18.1. Денежная система. Денежная масса. Денежное обращение Денежное обращение — движение денег в наличной и безналичной формах, обслуживающее кругооборот товаров, а также нетоварные платежи и расчеты в хозяйстве. Денежное обращение возникло с появлением регулярного товарного обмена и формированием товарных рынков. В мире существуют различные исторически сложившиеся системы денежного обращения, которые в настоящее время закреплены законодательством каждого государства. Денежная система — это такая форма организации денежного обращения, которая юридически установлена государством, учитывает исторически сложившиеся традиции и обеспечивает функционирование в стране всей финансовой системы. К важным компонентам денежной системы относятся: 1) национальная денежная единица; 2) система кредитных и бумажных денег, разменных монет, которые являются законными платежными средствами в наличном обороте; 3) система эмиссии денег, т. е. законодательно закрепленный порядок выпуска денег в обращение и их изъятия; 4) государственные органы, ведающие вопросами регулирования денежного обращения. В зависимости от вида обращаемых денег выделяется два основных типа систем денежного обращения: I — система обращения металлических денег, когда в обращении находятся полноценные золотые и (или) серебряные 319 Экономическая теория деньги, выполняющие все функции денег, причем кредитные деньги могут свободно обмениваться на серебро и золото; II — система кредитных и бумажных денег, которые не могут обмениваться на золото, а само золото вытеснено из обращения. Система металлических денег первоначально сложилась в форме биметаллизма (золото-серебро). Однако в 60–70-е гг. XIX в. произошло падение рыночной стоимости серебра по сравнению с золотом. Стоимостное отношение золота к серебру составляло в 1866–1870 гг. — 15,5:1, а в 1876–1880 гг. — 17,8:1. Между тем в ряде европейских стран (Франции, Бельгии, Швейцарии и Италии) сохранилось принятое по закону соотношение 15,5:1. В результате серебро оказалось оцененным по закону выше его рыночной стоимости, а золото — ниже. В результате золотые монеты уходили из обращения и переплавлялись в слитки. Угроза полного вытеснения золотых монет серебряными побудила указанные государства отказаться от биметаллизма. Золотой монометаллизм был введен в Англии еще в конце XVIII в., а к концу XIX в. он стал господствующим в большинстве стран. Известны три разновидности монометаллизма: золотомонетный стандарт предполагал свободный обмен бумажных денег на золото. Он существовал до Первой мировой войны, т. к. в годы войны был прекращен размен банкнот на золото (кроме США), запрещен его вывоз, широко использовалась эмиссия неразменных на металл денег; 2) золотослитковый стандарт (Англия, Франция), при котором банкноты обменивались на слитки при предъявлении определенной суммы (1700 фунтов стерлингов в Великобритании и 215 тыс. франков во Франции); 3) золотодевизный стандарт, который существовал до 1971 г., предполагал возможность обмена любых банкнот на английский фунт стерлингов и американский доллар. 320 Раздел III но они служат основой деятельности коммерческих банков, именно их банки аккумулируют (скупают у населения) и превращают в различные вклады. Чековые вклады выступают как гарантированные коммерческим банком представители реальных денег того или иного лица, являющегося их вкладчиком. По данным вкладам операции купли-продажи их владельцами осуществляются так же молниеносно, как и с участием реальных денег; по таким вкладам, как правило, не начисляются проценты. В данном случае преследуется удобство и безопасность расчетов, а не получение дохода. 18.2. Функции и роль кредита в современной рыночной экономике Кредит (от лат. creditum — ссуда) — это заем в денежной или товарной форме, предоставляемый кредитором заемщику на условиях возвратности, чаще всего с выплатой заемщиком процента за пользование займом. Функции кредита: 1) перераспределительная функция — превращение временно свободных денежных средств экономических агентов в ссудный капитал и размещение его в прибыльных сферах экономики; 2) функция экономии издержек обращения (карточки, безналичный расчет и т. д.); 3) функция концентрации и централизации капитала. Различают следующие основные формы кредита: 1) краткосрочный, выдаваемый, как правило, на срок до 1 года, предназначенный в основном для формирования оборотных средств предприятий и фирм; 2) долгосрочный, предоставляемый на срок свыше 1 года и используемый в основном для инвестиционного капитала; 3) гарантированный, предоставляемый под гарантию, под обеспечение; 323 Экономическая теория 4) государственный, в котором в качестве заемщика выступает государство, а в роли кредитора — физические и юридические лица, приобретающие государственные ценные бумаги; 5) банковский, предоставляемый банками в денежной форме; 6) потребительский, предоставляемый потребителям товаров и услуг и используемый для удовлетворения потребительских нужд; 7) коммерческий, предоставляемый юридическими и физическими лицами друг другу по долговым обязательствам или предоставляемый в товарной форме продавцами покупателям (продажа товара в рассрочку); 8) международный, предоставляемый продающей стороной покупающей стороне в форме аванса для закупки товаров у продающей стороны; 9) ипотечный, предоставляемый под залог недвижимости. В последнее время широкое распространение получили и такие формы кредита, как: — лизинг (безналичная форма кредита, форма аренды с передачей в пользование машин и оборудования с последующей постепенной выплатой их стоимости). Обычно лизинг используется для сдачи в аренду техники через лизинговые фирмы; — факторинг — это перекупка или перепродажа чужой задолженности по доверенности; — траст — это операции по управлению капиталом клиента. Кредитная система — это совокупность кредитных отношений, форм и методов кредитования, осуществляемых кредитно-финансовыми институтами, которые создают, аккумулируют и предоставляют экономическим субъектам денежные средства в виде кредита на условиях срочности, платежности и возвратности. 324 Раздел III В российской практике кредитования банки разрабатывают для своих крупных корпоративных клиентов классические программы — кредит предоставляется без обеспечения или под поручительство юридического лица. Кредит может быть предоставлен заемщику на банковскую карту и предоставляется в виде кредитной линии. К таким заемщикам предъявляются льготные требования — более низкий процент за кредит, более мягкие требования к образованию, стажу, меньший перечень документов для получения кредита. Следовательно, самый простой и в то же время самый рискованный способ получения стартового капитала для открытия бизнеса — это банковский кредит. Этот способ имеет один минус: вы берете в долг чужие деньги и на время, а отдавать приходится свои и навсегда. Да еще и с немалыми процентами. Без кредитной истории и ликвидного залога коммерческий банк не даст ничего даже под заоблачные проценты. Кроме того, кредиты на бизнес с нуля финансисты практически не выдают. 18.3. Банковская система и принципы ее построения Практически во всех странах мира функционирует двухуровневая банковская система, как и в России: 1 уровень — Центральный банк Российской Федерации. 2 уровень — коммерческие банки. Функции у этих банков различны. Например, Центральный банк выполняет следующие функции: — эмиссия национальных денежных знаков, организация их обращения и изъятия из обращения на территории России; — контроль за деятельностью кредитно-финансовых учреждений страны; — предоставление кредитов коммерческим банкам; — выпуск и погашение государственных ценных бумаг, управление счетами правительства, расчетно-кассовое об325 Экономическая теория служивание государственных институтов и учреждений, осуществление зарубежных финансовых отношений; — регулирование банковской ликвидности; — регламентация валютного обращения в стране и контроль за валютными операциями экономических субъектов. Функции коммерческих банков заключаются в следующем: — кредитно-расчетное обслуживание населения; — купля-продажа ценных бумаг; — размещение государственных займов; — консультации по финансово-кредитным вопросам. Банк — это кредитно-денежный институт, занимающийся привлечением и размещением денежных ресурсов. Активные и пассивные операции с целью получения прибыли характеризуют деятельность коммерческих банков. Многообразие пассивных операций позволяет привлекать в сферу коммерческого оборота практически все свободные денежные средства в экономике на условиях различной срочности, безусловной возвратности и соответствующей платности их использования. Активные операции также различаются по срочности и соответствующей ей платности использования выдаваемых в ссуду денег. Характерной чертой ссудной деятельности коммерческих банков является возможность многократного расширения ими денежной массы за счет создания новых чековых денег (каждый банк дает их прирост) при каждом дополнительном вливании в их систему реальных денег (новых активов). Это явление получило название банковского мультипликатора. В процессе выдачи ссуд банки расширяют денежную массу, поскольку выписывают чеки, поступающие в обращение и используемые для покупки товаров, а принимают в залог «не деньги» — разного рода документы, служащие гарантией возврата ссуды и выплаты определенного процента по истечении срока кредитования. Но всякий чек, начавший свое хождение с банкноты и реализованный на рынке, является новым дополнительным 326 Экономическая теория При первичном размещении акции продаются по их обозначенной номинальной стоимости. На вторичном рынке акции покупаются и продаются по их курсовой стоимости, которая определяется не только уровнем дивидендов, но и реальной стоимостью собственности, приходящейся на акцию в данный момент времени. Таким образом, даже при низком проценте выплат по акции их курсовая стоимость может быть значительна и будет расти за счет увеличения стоимости производственных фондов. На курсовую стоимость акций могут оказывать существенное влияние и внешние факторы экономического развития различного временного порядка, например, экономическая и внешняя политика государства, научные и географические открытия, природные факторы и т. п., что делает особенно увлекательным и доходным биржевые спекуляции в данном секторе рынка ценных бумаг. В целом цена акции устанавливается как результат столкновения спроса и предложения . 1 Изменение курсовой стоимости акции предприятия является существенным индикатором перспектив его развития и положения на рынке, а индексы, рассчитываемые для группы ведущих предприятий, позволяют оценивать общую экономическую конъюнктуру в экономике. 18.4. Сущность, цели и инструменты монетарной политики Монетарная политика состоит из кредитной и денежной политики. Суть ее заключается в воздействии на экономическую конъюнктуру посредством изменения количества денег, находящихся в обращении. Акционерный капитал служит источником постоянного дохода и 1 никакого дисконта, как у облигаций, при его продаже не возникает. В отличие от облигаций, акции как объект сохранения средств не подвержены инфляционному процессу. 332 Раздел III Главная роль в проведении монетарной политики принадлежит Центральному банку. Инструменты монетарной политики: 1) изменение нормы обязательных резервов. Обязательные резервы — это часть суммы депозитов, которую коммерческие банки должны хранить в виде беспроцентных вкладов в Центральном банке. Увеличение обязательных резервов уменьшает денежный мультипликатор и ведет к сокращению денежной массы, и наоборот; 2) изменение учетной ставки (ставки рефинансирования), по которой Центральный банк выдает кредиты коммерческим банкам. Если происходит повышение учетной ставки, то объем заимствований у Центрального банка сокращается. Получая более дорогой кредит, коммерческие банки повышают и свои процентные ставки по кредитам. Предложение денег снижается. Снижение учетной ставки действует в обратном направлении; 3) операции на открытом рынке. Это купля-продажа Центральным банком государственных ценных бумаг. Цель монетарной политики — стабильность денежной массы. В период экономического подъема задача монетарной политики заключается в том, чтобы не допустить перегрева экономики. Монетарная политика, имеющая своей целью охлаждение путем сокращения денежной массы, — это рестриктивная политика, а кредитно-денежная политика, направленная на противодействие спаду, — экспансионистская. 333 Экономическая теория Тема 19. Социальная политика государства 19.1. Доходы населения: виды и источники. Неравномерность распределения доходов Уровень благосостояния населения характеризует такой показатель, как доход. Доход — это любой приток денежных средств или получение материальных ценностей, будь то заработная плата, стипендия, пенсия, дивиденды или продажа продуктов домашнего хозяйства. Доход вообще — это воплощенная в денежной форме стоимость созданного в обществе продукта, находящаяся на руках у участников общественного производства как вознаграждение, полученное в процессе первичного и вторичного его распределения. Различают три вида доходов — функциональные, индивидуальные, конечные. Функциональный доход — это доход собственников факторов производства, принимающих участие в создании стоимости товаров и услуг. Функциональные доходы — это результат первичного распределения, базой их получения выступают отношения стоимости. Поскольку собственность на различные факторы (труд, земля, капитал) неравномерно распределены в обществе, постольку и функциональные доходы различных групп населения сильно различаются. Наличие функциональных доходов находится в основе социального неравенства. В развитых странах доля заработной платы в созданной стоимости составляет 73%, доход собственников и прибыль корпораций — 16%, банковский процент — 10%, рента — 1%. Первый фактор является достаточно индивидуально распыленным, а остальные сконцентрированы в руках узкой группы лиц. 334 Раздел III Функциональные доходы в условиях современной рыночной экономики не могут лежать в основе возобновления производства прежде всего потому, что существуют так называемые непроизводительные сферы и затраты в экономике, существуют совокупные общественные потребности, которые могут финансироваться только государством, а также из-за общественного мнения, считающего их нетрудовыми, несправедливыми доходами. Функциональные доходы становятся основой налогообложения и образования личных доходов после уплаты трансфертов. Максимальная доля налогов на доход в Швеции, Франции, Англии, Германии, Японии соответственно 72%, 57%, 40%, 55%, 37%, а в США — 33%. Трансферты частным лицам принято разделять на три группы: — пособия по социальному страхованию. Они не требуют проверки доходов, предоставляются на основе информации о взносах данного лица в систему социального страхования и факта наступления оговоренного события, как-то: потеря работы, достижение определенного возраста. Данные пособия обеспечивают защиту от страхуемых экономических рисков; — универсальные пособия предоставляются в связи с определенным событием, безотносительно к уровню личного дохода и произведенным взносам. Например, пособия на детей, бесплатное медицинское обслуживание; — социальная помощь предоставляется на основе оценки доходов и факта наступления определенного события, без проверки данных о взносах; После определения личных доходов и уплаты подоходного налога определяется конечный доход граждан. Конечный доход при измерении может носить номинальный и реальный, скорректированный на инфляцию, характер. Номинальные доходы характеризуют уровень денежных доходов независимо от налогообложения и изменения цен. 335 Раздел III поляризации российского общества. Именно процессы резко ускоренной дифференциации населения по уровню доходов явились одной из важнейших особенностей формирования в России благосостояния среднего класса. Несмотря на рост цен, официальная статистика продолжает утверждать, что доходы россиян растут быстрее инфляции. Рост цен на продукты питания ударил, прежде всего, по малообеспеченным категориям граждан, реальная инфляция для которых значительно выше. Доходы у бедняков растут гораздо медленнее, чем у богатых, и пропасть между ними становится все больше. 19.2. Необходимость и сущность социальной политики государства Социальная защита — забота государства, общества о гражданах, нуждающихся в помощи, содействии в связи с возрастом, состоянием здоровья, социальным положением, недостаточной обеспеченностью средствами существования. Социальная защита проявляется в виде пенсий, пособий, предоставления материальной помощи, обслуживания больных и престарелых, заботы о детях. Наше благосостояние напрямую зависит от правильной социальной политики государства, которая, в свою очередь, зависит от того, достаточно ли информации и насколько полно она показывает проблемы в современном российском обществе. Приоритетность и важность для всего общества проблем преобразований системы социальной защиты демонстрирует как нельзя лучше закон, касающийся перехода от натуральных льгот к денежной компенсации. Многие пенсионеры и льготники, чьи интересы данный закон затронул, восприняли его остро, впрочем, как и все новые преобразования. Подобная реакция была вызвана отсутствием доступной информации 339 Экономическая теория для получателей льгот о целях и возможностях, которые открываются перед адресатами. В сфере социальной поддержки в числе важнейших приоритетов деятельности правительства были и остаются снижение масштабов бедности, усиление адресности социальной поддержки, обеспечение эффективной защиты социально уязвимых семей, не обладающих возможностями для самостоятельного решения социальных проблем, повышение эффективности социального обслуживания населения, решение проблем беспризорности. Политика правительства в этой сфере была направлена на рост реальных доходов, поддержку малоимущих семей — многократно индексировались заработная плата бюджетников и пенсии пенсионеров. В сфере модернизации экономики приоритетными направлениями являются меры по повышению инвестиционной привлекательности российской экономики, окончательное решение земельного вопроса, продолжение реформирования естественных монополий, создание условий для широкого развития малого бизнеса, проведение банковской реформы. Для стимулирования процесса притока инвестиций необходимо принять комплекс дополнительных мер по улучшению инвестиционного климата. Система обязательного социального страхования — один из основных институтов социальной защиты в условиях рыночной экономики, который обеспечивает реализацию конституционного права граждан на материальное обеспечение в старости, в случае болезни, безработицы. Размеры получаемых средств установлены в законодательном порядке и зависят от продолжительности страхового стажа, величины заработной платы, степени нетрудоспособности. Государственная социальная политика оказывает содействие в трудоустройстве незанятого населения и оказание помощи в профессиональной подготовке и переподготовке; стимулирование образования гибкого рынка труда. Доля 340 Экономическая теория Образование гибкого рынка труда, как правило, связано с институциональной деятельностью государства и предполагает создание условий для развития в частном и государственном секторе производства гибких форм труда, а также предусматривает проведение определенной политики регулирования рынка трудовых ресурсов, прежде всего, путем контроля уровня оплаты труда. Гибкие формы оплаты труда позволяют наиболее полно и эффективно использовать совокупную рабочую силу, а также гибко реагировать на колебание экономической конъюнктуры путем сужения или расширения среднего времени занятости работника. Регулирование уровня заработной платы основывается на традиционных ценностях организации труда в каждой стране. В странах, приверженных морали социального равенства и партнерства, проводится, как правило, политика солидарной заработной платы, установления гарантий занятости постоянным работникам и установления минимальной заработной платы не ниже прожиточного минимума. Такая политика, хотя и имеет важное социальное значение, может приводить к снижению мотивации интенсивной трудовой деятельности, снижению эффективности перераспределения трудовых ресурсов в экономике, а также к общему снижению занятости, если минимальная оплата труда выше равновесного уровня общего или отдельного рынка трудовых ресурсов. 19.3. Уровень жизни населения и показатели его измерения Уровень жизни — это степень удовлетворения потребностей людей, соответствующая достигнутой ступени развития производительных сил и производственных отношений. Система показателей уровня жизни: 1) реальные доходы на душу населения; 344 Раздел III 2) общий объем потребления материальных благ и услуг; 3) уровень потребления товаров; 4) обеспеченность жильем; 5) уровень здравоохранения, образования, культурного и бытового обслуживания; 6) уровень социального обеспечения; 7) соотношение рабочего и свободного времени; 8) условия труда. Важным показателем уровня жизни населения является прожиточный минимум, который включает в себя расходы на продукты питания из расчета минимальных размеров потребления, расходы на непродовольственные товары и услуги, а также налоги и обязательные платежи. Население, которое имеет денежные доходы ниже прожиточного минимума, можно считать бедным. Наряду с традиционной бедностью (одинокие матери и многодетные семьи, инвалиды, престарелые) сегодня появились и так называемые новые бедные, аналог «новым русским». В группу «новых бедных» вошли те слои населения, которые по своему образованию и квалификации, социальному статусу и демографическому положению никогда раньше не относились к низшим слоям общества. Их низкие доходы сегодня обусловлены небольшой заработной платой на государственных предприятиях (минимальный заработок здесь не превышает 15% прожиточного минимума), полной безработицей и частичной занятостью, а также невыплатой заработной платы и пенсий до 6–8 и более месяцев. Бедность, безработица, экономическая и социальная нестабильность, несбыточность надежд, крушение планов привели к появлению устойчивого слоя социальных пауперов — «социального дна», которое включает нищих, бомжей, беспризорных детей, алкоголиков и наркоманов, проституток. Лишь пятую часть российского населения с доходами от 100 до 1000 долларов в месяц с большой условностью мож345 Раздел III Тема 20. Переходные процессы в экономике 20.1. Понятие переходной экономики. Варианты перехода к рыночной экономике Переходная экономика — экономика, осуществляющая переход из одного состояния в другое, в процессе которого происходит радикальное преобразование всей социально- экономической системы, трансформируются отношения собственности, институты и инструменты управления, цели и средства экономического развития. Применительно к Российской Федерации переходная экономика соответствует переходу от административно-командной экономики к рыночной экономике. Переходная экономика характеризует «промежуточное» состояние общества, переломную эпоху, эпоху экономических, политических и социальных преобразованийи имеет следующие основные черты: 1) неустойчивость экономической системы; 2) альтернативность развития (различные варианты перехода в новое состояние); 3) особый характер противоречий. Это противоречия не функционирования, а развития (противоречия между новым и старым, противоречия различных, стоящих за теми или иными субъектами отношений, слоев общества); 4) существование особых переходных экономических форм. Переходная форма, неся в себе смешанное содержание, уже выражает противоречие с традиционными системными формами, служит своеобразным сигналом о процессе отмирания прежней системы; 5) историчность. Даже известные, общие закономерности перехода должны получать разные формы проявления в разных условиях, даже специальный анализ переходной 347 Экономическая теория экономики не дает конкретных методов, которые можно было бы применить при любых обстоятельствах. Задачи переходного периода: 1) разгосударствление и приватизация собственности, развитие предпринимательства; 2) формирование рыночной инфраструктуры; 3) демонополизация экономики с целью создания условий для развития конкуренции; 4) либерализация цен путем снятия государственного контроля за ними, переход к ценообразованию в зависимости от спроса и предложения; 5) финансово-экономическая стабилизация посредством проведения жесткой денежно-кредитной политики с целью ограничения объема денежной массы в обращении; 6) формирование системы социальной защиты населения; 7) социальная переориентация экономики путем проведения активной структурно-инвестиционной политики, стимулирующей производство потребительских товаров и услуг. Рассмотрим два варианта перехода к рыночной экономике: эволюционный путь постепенного перехода к рыночным отношениям и путь «шоковой терапии». Эволюционный путь перехода к рынку характеризуется следующими чертами: — начало реформы связано с установлением динамического равновесия на потребительском рынке благодаря быстрому развитию в частном секторе производства потребительских товаров и оказания услуг; — рыночные отношения первоначально охватывают производство и сбыт товаров, а затем распространяются на инвестиционные отрасли; — либерализация цен; — проведение жесткой финансовой политики; — формирование рыночной инфраструктуры, поощрение частного предпринимательства. 348 Раздел III Тема 21. Интеграция национальной экономики в мировую 21.1. Мировое хозяйство и его эволюция Мировое хозяйство — это система национальных хозяйств отдельных стран, объединенных международным разделением труда, торговыми и другими формами экономических связей. Основные формы мировых экономических связей: — международная торговля; — иностранные инвестиции; — миграция рабочей силы; — кооперация производства; — обмен в области науки и техники; — валютно-кредитные отношения. В связи с этим структура современного мирового хозяйства состоит из: 1) мирового рынка товаров и услуг; 2) мирового рынка капиталов; 3) мирового рынка рабочей силы; 4) международной финансовой системы. Процесс становления мирового хозяйства развертывался по двум направлениям: 1 направление — линия развития капитализма вглубь (рост капиталистического производства в отдельных странах мира); 2 направление — линия развития капитализма вширь (за счет распространения колониального господства). Этапы становления мирового хозяйства. 1. На доиндустриальной стадии производства с образованием сословия купцов начала развиваться международная торговля. Здесь достаточно вспомнить таких известных персонажей, как Садко, Синдбад-мореход и др. 351 Экономическая теория 2. Индустриальная стадия производства (ХVIII–ХIХ вв.) 3. Сложившийся уровень развития производительных сил потребовал хозяйственного объединения стран. 4. Сложилась кооперация труда на основе его рационального международного разделения. Длительный процесс формирования мирового хозяйства завершился к началу ХХ века. Завершенность этого процесса характеризовалась следующими чертами: 1) закончился территориальный раздел мира; 2) международный товарообмен стал носить всемирный характер; 3) конкуренция сменилась монополией; 4) стало развиваться крупное машинное производство; 5) установилось господство финансового капитала; 6) вывоз капитала. Современное мировое хозяйство непрерывно изменяется под влиянием факторов, придающих ему высокий динамизм. К ним относятся научно-техническая революция, растущая взаимозависимость национальных хозяйств, радикальная перестройка социально-экономических отношений во многих странах мира. Основой этих перемен служит интернационализация производства. В современных условиях значительно возросла роль государства в сфере мирового рынка. Государство активно регулирует внешнюю торговлю, экспорт, решает международные валютно-финансовые проблемы, а также процессы ценообразования на мировом рынке. На мировом рынке формируются и функционируют мировые цены, уровень которых зависит от закона стоимости, закона спроса и предложения, а также закона конкуренции. Мировой рынок тесным образом связан с международной торговлей. Международная торговля — это обмен товарами и услугами между странами. 352 Раздел III Международная торговля включает в себя два взаимосвязанных процесса: экспорт (вывоз) и импорт (ввоз). Общая величина экспорта и импорта образует внешнеторговый оборот. 21.2. Платёжный баланс и его структура С точки зрения движения денежных средств все международные операции подразделяются на два вида: кредитовые и дебетовые. Кредитовые операции обеспечивают приток денег в страну (например, продажа газа, нефти) и записываются со знаком «+», а дебетовые операции фиксируют отток денег из страны (например, покупка недвижимости за рубежом) и записываются со знаком «–». Совокупность дебетовых и кредитовых операций фиксируется каждой страной в специальной системе счетов, которая называется платежным балансом. Платежный баланс — это соотношение платежей за границу и поступлений из-за границы за определенный период времени. Принципы построения платежного баланса. 1. Система двойной записи. Платежный баланс построен на основе бухучета, каждая операция отражается дважды — в кредите одного счета и дебете другого. Сумма всех кредитовых проводок должна совпадать с суммой всех дебетовых проводок, а общее сальдо должно равняться нулю. Однако на практике нулевого сальдо практически не бывает, т. к. данные об операциях берутся из разных источников, существуют мнимые сделки и т. д. Расхождение между суммами проводок называют ошибками и пропусками. 2. Экономическая территория страны. Это географическая территория, которая находится под юрисдикцией правительства данной страны, в пределах которой могут свободно перемещаться рабочая сила, товары и капитал. 353 Экономическая теория 3. Резиденты/нерезиденты. 4. Рыночная цена. 5. Время регистрации. Поскольку операция отражается в дебете и кредите, то обе записи должны быть сделаны одновременно — в момент, когда экономические ценности создаются, обмениваются, передаются или ликвидируются. 6. Расчетная денежная единица. Источниками информации для составления платежного баланса являются: а) таможенная статистика; б) статистика денежного сектора; в) статистика внешнего долга; г) статистические данные по различным секторам экономики; статистика операций с иностранной валютой. Структура платежного баланса. Выделяются два основных компонента платежного баланса: счет текущих операций. Сюда входят: а) торговый баланс (экспорт и импорт), поправка на неэквивалентный бартер; б) баланс услуг (экспорт и импорт); доходы от инвестиций, проценты по кредитам; в) трансферты; 2) счет операций с капиталом. Он включает в себя: привлеченный долгосрочный и краткосрочные кредиты; график погашения кредитов; другой долгосрочный капитал; другой краткосрочный капитал; чистые золотовалютные резервы; поправки, ошибки и пропуски. Суммы, представленные по счетам, равны по абсолютной величине, но противоположны по знаку. Общий баланс равен нулю. Счет движения капиталов и счет текущих операций взаимосвязаны. При активном балансе счет движения капиталов будет всегда иметь отрицательное сальдо той же абсолютной величины, и наоборот. 354 Раздел III На практике сальдо счета текущих операций редко соответствует сальдо счета движения капиталов. Поэтому в платежном балансе имеется еще одна строка — пропуски и ошибки, что связано с несовершенством получаемой информации. Государство стремится регулировать платежный баланс. Так, в условиях его дефицита предпринимаются меры по поддержанию экспорта и ограничению импорта товаров. Стимулируется привлечение иностранного капитала и сдерживается вывоз капитала из страны. Страна прибегает к иностранным займам и кредитам, а при их недостаточности — к расходованию резервов золота и конвертируемой валюты. Если поступления превышают платежи, то платежный баланс данной страны активен, если сальдо этих платежей и поступлений отрицательное — баланс пассивен. Платежный баланс составляется ежегодно и показывает итог всех экономических операций между странами. Таблица 16 Структура платежного баланса Актив Пассив Текущий баланс Товарный экспорт Товарный импорт Экспорт услуг Импорт услуг Перевод средств из-за границы Перевод средств за границу частчастным лицам ным лицам Движение капиталов Экспорт капитала Импорт капитала Движение золота и валюты Приток золота и валюты в страну Отток золота и валюты из страны 21.3. Мировая валютная система Валюта (от итал. valuta — стоимость, монета): 1) денежная единица страны (национальная валюта), используемая в данном государстве (рубль, доллар, евро и т. д.) и ее тип — золотая, серебряная, бумажная; 355 Экономическая теория 2) денежные знаки иностранных государств, кредитные и платежные документы в виде векселей, чеков, банкнот, используемые в международных расчетах, — иностранная валюта. Классификация валюты: 1) обратимая (конвертируемая) — валюта, свободно обмениваемая на любую другую валюту. (Например, американский доллар, валюта Евросоюза — евро, японская йена и т. д.); 2) частично обратимая валюта — это валюта стран, отменивших валютные ограничения не по всем валютным операциям, или только для нерезидентов (например, валюта Великобритании, Австрии и т. д.); 3) необратимая (неконвертируемая) валюта — национальная валюта, которая не может быть обменена на иностранную валюту. Например, валюты зависимых и экономически слаборазвитых стран. Валютный рынок — сфера, где совершается купля-продажа иностранной валюты, чеков, векселей, аккредитивов по рыночным ценам, зависящим от спроса и предложения. Подразделяется валютный рынок на биржевой (в России с января 1992 г. работает Московская межбанковская валютная биржа, затем возник ряд региональных бирж) и внебиржевой (межбанковский). Валютные рынки по территориальному критерию: — европейский валютный рынок; — североамериканский валютный рынок; — дальневосточный валютный рынок. На каждом рынке существует один или несколько финансовых центров, на которые приходится наибольший объем операций: — европейский рынок — Лондон, Цюрих, Франкфурт-на- Майне, Париж, Милан; — североамериканский рынок — Нью-Йорк; — дальневосточный рынок — Токио, Сингапур, Гонконг. 356 ЛИТЕРАТУРА 1. Бабич Т. Н. Прогнозирование и планирование в условиях рынка: учеб. пособие. — М.: ИНФРА-М, 2013. 2. Басовский Л. Е. Макроэкономика: учебник. — М.: ИНФРА-М, 2014. 3. Бродский Б. Е. Макроэкономика: продвинутый уровень: курс лекций. М.: ИНФРА-М, 2012. 4. Вечканов Г. С. Экономическая теория: учебник. — СПб.: Питер, 2011. 5. Гогохия Д. Деньги и рынок // Вопросы экономики. 2012. № 1. 6. Жадан И. Э. Экономическая теория прав собственности: учеб. пособие. — Саратов: Изд-во Саратовского экономического института (филиал) РЭУ им. Г. В. Плеханова, 2013. 7. Журавлева Г. П. Экономическая теория. Микроэкономика: учебник. — М.: Дашков и К, 2012. 8. Журавлева Г. П. Макроэкономика: учеб. пособие. — М.: ИНФРА-М, 2010. 9. Зубко Н. М. Экономическая теория: учеб. пособие. — Минск: Тетра Системс, 2010. 10. Зуев В. Факторы экономического развития и структурные реформы в России // Вопросы экономики. 2013. № 5. 11. Кудина М. В. Экономика: учебник. — М.: ИНФРА-М, 2012. 12. Кузнецова Т., Рудь В. Конкуренция, инновации и стратегии развития российских предприятий (результаты эмпирических исследований) // Вопросы экономики. 2013. № 12. 13. Ландсбург С. Экономист на диване: экономическая наука и повседневная жизнь. — М., 2013. 14. Мамаева Л. Н. Управление рисками: учеб. пособие. — М.: Дашков и К, 2014. 360 Литература 15. Монусова Г. Заработная плата: реакция на кризис // Мировая экономика и международные отношения. 2012. № 5. 16. Розанова Н. М. Экономический анализ фирмы и рынка: учебник. – М.: Юнити-Дана, 2012. 17. Сажина М. А. Экономическая теория: учебник. — М.: ИНФРА-М, 2012. 18. Станковская И. К., Стрелец И. А. Экономическая теория: учебник. — М.: Эксмо, 2010. 19. Сытник А. А. Экономическая теория: учеб. пособие. — Саратов: Изд-во Саратовского государственного социально- экономического ун-та, 2011. 20. Хохлов А. В. Мировые товарные рынки: учеб. пособие. — М.: ИНФРА-М, 2014. 21. Шаститко А. Е. Экономическая теория организаций: учеб. пособие. — М.: ИНФРА-М, 2011. 22. Экономическая теория: учебник / И. П. Николаева [и др.]. — М.: Юнити-Дана, 2012. 23. Янбарисов Р. Г. Экономическая теория: учеб. пособие. — М.: ИНФРА-М, 2011. 361